Русский English (UK)
15.09.2018 - Автор: Ganesa

Что такое управление активами? Основные этапы управления оборотными и внеоборотными активами

Управление активами

В новой статье своего GQBlogMonitor предлагаю поговорить о том, что такое управление активами и зачем оно нужно. Достаточно часто можно услышать, что люди не готовы платить за то, чтобы кто-то им советовал в выборе финансовых стратегий наращивания капитала, но я такие комиссионные выплаты рассматриваю с позиции инвестирования в будущее - если у человека есть в этом опыт, то его подход намного эффективней, нежели того, у кого опыта нет.

Согласитесь, в выборе дантиста мы предпочитаем работать с опытным стоматологам и не рисковать здоровьем, так почему надо рисковать своими деньгами? Комплексное управление активами интересно не только для частных вкладчиков, но и для крупных фирм, а изобилие инструментов и управленческих компаний с солидной репутацией и опытом работы позволяют это сделать с минимальными рисками.

Что такое управление активами?

Достаточно часто управление активами называют инвестиционным менеджментом. Фактически, это деятельность, которая направлена на то, чтобы выбирать, куда вкладывать средства, при чем, как свои, так и чужие. От грамотно подобранной стратегии, а то и нескольких, зависит успех всей финансовой операции.

Финансовая стратегия

Начну с того, что активы - это все материальные блага (не только деньги в привычном понимании), которые могут приносить прибыль, но и другие средства (недвижимость, производственные мощности, движимое имущество). Принято для эффективной и налаженной работы увеличивать количество активов, а полученную прибыль вкладывать в модернизацию или укрепление всего капитала.

Составление договора
Управление активами не заканчивается составлением договора и определением стратегии, а продолжается весь период и характеризуется постоянным контролем и поиском эффективных инструментов.

Каким бывает управление активами - ТОП основных видов

Существует несколько классификаций, которые, как правило, показывают, каким бывает управление активами в зависимости от основного объекта, который отдаётся в пользование. Если ранее, по сути, это были только деньги, то со временем список значительно увеличился. Уточню, что наиболее часто выбирают именно доверительное управление, как комплексную профессиональную систему. Говоря о ней, различают такие виды управления:

  • активами, которые имеются на текущий момент;
  • нематериальными активами;
  • средствами оборота;
  • ликвидными активами, которые со временем становятся факторами производства;
  • фиксированными активами.
Базовая цель
Базовая цель такой деятельности - уменьшение пассивов и получение максимально большой прибыли для своего клиента.

Доверительное управление капиталом

Используют не только физические лица, но еще фирмы и большие корпорации. Плюс в том, что самостоятельно не надо постоянно вести учет и контроль, выбирать ликвидные инструменты для вложений, сравнивать прибыль и расходы. Но перед тем, как найти фирму или частного эксперта, который будет осуществлять управление активами, стоит обратить внимание на его опыт, репутацию, возможно, узнать о сотрудничестве с другими лицами или фирмами. Разумеется, финансовые условия (зарплата или размер комиссий) также достаточно важны.

Доверительное управление ценными бумагами

В одном из своих материалов я уже говорила, что инвестиционный портфель в глобальном понимании слова состоит, в том числе, и из ценных бумаг: акций, облигаций. Как правило, чтобы ими управлять и первоначально их купить, выбирают брокеров, а потом, чтобы работать, проверенных финансовых помощников или консультантов. Какие же решения в управлении ценными бумагами они могут принимать?

  1. О покупке.
  2. О продажи по более выгодному курсу.
  3. О стратегии работы: наращивания портфеля с целью получения дивидендов или же для быстрой дальнейшей реализации.

Доверительное управление бизнесом

В этом случае помощь комплексная, и включает не только управление денежными потоками, но еще полный контроль над всеми процессами бизнеса, начиная от производства, закупок и заканчивая финальной стадией реализации. Выбирают этот вариант как в случае, когда бизнес запущен, стабильно держится на плаву, но в силу тех или иных причин у владельца нет времени и желания им заниматься, либо же, когда дело только на старте и стоит задача вывести его в топ-позицию.

Доверительное управление

Доверительное управление недвижимостью

Когда вы составляете инвестиционный план, то одной из статей доходов может быть коммерческая или жилая недвижимость. Если она разбросана по разным городам, то сложно контролировать каждую из них, тем более, если выбираете активный способ жизни и путешествуете по миру. Для этого недвижимость отдается в управление фирме или лицу за определенную плату, и они обеспечивают сдачу ее в аренду, а вы получаете свою выгоду. Некоторые компании за рубежом во время реализации недвижимости параллельно предлагают такие услуги: вы покупаете апартаменты, например, в Грузии, живете в них только летом, а все остальное время фирма сдает их в аренду и ваш профит увеличивается.

Доверительное управление на Форекс

Популярный инструмент для вложения денег и, пожалуй, лидером в этом является компания Альпари, которая на рынке аналогичных услуг более 19 лет. Вы передаете деньги в управление компании, самостоятельно или с помощью эксперта выбираете трейдера, который открывает сделки. Чем больше предложений среди инструментов - тем повышается диверсификация (а у этой компании их 75). Доверительное управление на Форекс-рынке обеспечивается брокерами.

Как работает управление активами?

Профессиональное управление активами пришло в нашу жизнь из банковской сферы. По сути, клиенты вкладывали средства на депозит, банк ими распоряжался, а люди получали прибыль. Со временем количество инструментов увеличилось.

Экспертная оценка
Согласно экспертным оценкам, такая финансовая индустрия - одна из наиболее востребованных в мире, общая стоимость которой на конец предыдущего года оценивалась более 100 трлн. долларов.

Для начала составляется договор с клиентом, в котором указывает, что именно передается в управление и какие права имеет компания или финансовый консультант. Разумеется, срок действия - немало важная часть. Если по окончанию нет претензий у сторон, то, как правило, договор продлевается и при необходимости в него вносятся дополнения. Способы и инструменты для вложений остаются за теми, кому доверяются средства, но при этом доля финансовой ответственности также прописывается.

Где заказать доверительное управление активами?

Сегодня найти того, кто осуществит управление активами можно в сети по отзывам, благодаря сарафанному радио, а также можно выбирать компании, длительное время работающие на рынке с солидной и надежной репутацией. Некоторые из них дополнительно помогут в составлении индивидуального инвестиционного счета и разработают максимально подходящую и правильную стратегию для увеличения стартового капитала.

Лидер в США
Наибольшее количество компаний, которые предлагают подобные услуги, сосредоточены в США с лидером BlackRock с активами 6 трлн. долларов, Великобритания с LegalGeneral (894 млрд. фунтов), Франция и Amundi(1,3 трлн. евро) и Германия - DeutscheBank с показателем 750 млрд. евро.

В последнее время активно говорят о передачи в управление не только материальных, но еще выбирают управление ит активами со значительной ценностью и потенциальной возможностью приносить владельцам прибыль. Можно выбрать, как среди отечественных компаний, так и международных, либо обратить внимание на компании с регистрацией за границей, но которые предлагает подобные услуги в нашей стране в рамках выданных лицензий.

Церих

Компания предлагает на выбор разные пакеты с доходностью от 5 до 30% в год. Предложены стратегии работы с валютой и рублями, и каждый клиент может выбрать подходящий уровень риска:

  • консервативный;
  • умеренный;
  • агрессивный.

Для удобства предварительно расчета прибыли имеется онлайн-калькулятор. На выбор предлагаются пакеты, работающие от 1 до 3 лет. Управляющая компания, которые входит в топ от независимого рэнкинга Московской биржи, предлагает свои услуги за разумную плату индивидуально и, разумеется, конфиденциально.

Церих

Управление активами Сбербанк

Управление активами от специалистов этого банка отличается грамотным подходом и стабильной репутацией надежности, поскольку Сбербанк одним из первых начал предлагать такие услуги среди банков РФ.Эксперты также помогут сформировать индивидуальный инвестиционный счет для отслеживания результатов вложений.

Сбербанк

Персональный финансовый консультант поможет подобрать правильную стратегию, а кроме этого обратит внимание на разные инструменты для получения прибыли. Для частных инвесторов предлагаются:

  • индивидуальный инвестиционный счет с налоговым вычетом 13%;
  • инвестиционный паевой фонд;
  • частичное или полное доверительное управление;
  • финансовое планирование на основе максимально удачно подобранных стратегий с учетом размера капитала и настроений клиента.

Управление активами ВТБ Капитал

Сам банк называет эту деятельность «Искусство инвестиций», и предлагает услуги для частных клиентов, а также среднего и крупного бизнеса. Общее управление капиталом осуществляется на основе различных инструментов, среди которых паевые фонды, облигации развивающихся рынков, структурные фонды и фонды недвижимости, а также смешанные инвестиции. Интересно, что на сайте компании есть отдельные новости о такой деятельности, а кроме этого команда постоянно следит за законодательными изменениями в правилах инвестирования.

Финам

Брокер не только поможет купить акции мировых компаний на разных площадках, но еще и предоставляет управление активами. Широкая линейка продуктов сориентирована на новичков и профессионалов, средикоторой можно найти доверительное управление (от 300 тыс. рублей), финансовое консультирование (от 30 тыс. рублей) и от такой же суммы вложений защиту капитала и структурный продукт. В выборе учитывает финансовое состояние инвестора, готовность рисковать, детально анализируется настроение рынка и подбирается оптимальный срок для работы.

Финам

Альпари

Компания имеет свои представительства во многих странах СНГ и предлагает вложить чистые активы в разные публичные и непубличные фонды (в частности, Актив, Тауэр, Редере). Также работает с рынком ценных металлов, бумаг, но основное направление – рынок Форекс. Имеет 3 международные лицензии и постоянно увеличивает количество частных партнеров в сегменте доверительного управления. Если верить сайту, то более 1 млн. клиентов сотрудничают с компанией на текущий момент.

Выбираем надежную управляющую компанию

Мало теоретически знать, что такое денежный поток, необходимо научиться направлять его волны с целью получения прибыли. Вовсе не обязательно вникать в суть всех процессов или самостоятельно подбирать максимально ликвидные инструменты для вложений, когда это можно доверить экспертам с многолетним опытом, умеющим объективно и грамотно оценивать рынок. Предлагаю 3 принципиальные позиции выбора управляющей компании.

Опыт работы на рынке

Как правило, опыт диктует не только количество клиентов, но и развитие, общий актив средств, которые в работе. Согласитесь, всегда приятней иметь дело в выборе компании, предоставляющей управление активами, у которой за плечами и лицензии, и показатели стабильного роста, и репутация, и положительные отзывы клиентов. Узнать об опыте можно со специализированных ресурсов, форумов, а также с сайтов самих компаний.

Рейтинг компании

Принципиальный топ - это указание позиции управляющей компании по объему чистых активов. Не поспоришь: всегда приятно иметь дело с лидерами, нежели с теми, кто пока что не в верхних строчках топов. Как правило, пользуются ресурсом Investfunds, где можно посмотреть изменение позиций за определенное время, а кроме этого узнать суммарные активы, процентную долю в управлении, общее количество фондов, используемых для работы и оценить долю на рынке.

Отзывы клиентов

Считаю, что нельзя купить все отзывы и комментарии, поэтому вкладываясь в что-то, стараюсь изучить мнение народа. Разумеется, что это прямо мало влияет на рентабельность инвестиций, но в какой-то мере защищает от возможных рисков. Плюс, что благодаря таким отзывам можно узнать, что именно клиентам понравилась в сотрудничестве с компанией, а что - нет, а кроме этого на какие пакеты обратить внимание; узнать кухню со стороны клиента, а не только самой компании.

Отзывы инвесторов

Подводя итог, уточню: управление активами – это не просто передача своего имущества в управление той или иной компании и ожидание, когда же деньги начнут приносить новые деньги. Это удобная система, которая позволяет не иметь профильного образования, опыта и ориентации в рынке, а кроме этого избавляет от необходимости постоянного контроля и поиска новых инструментов для вложений. Поэтому очень важно в выборе компании подходить максимально сбалансировано и грамотно.

И уже по хорошей традиции - заканчивать все материалы пожеланиями читателям и инвесторам, чтобы все портфельные инвестиции или же небольшие вложения, которые вам порекомендовали индивидуальные эксперты или компании, стабильно приносили хорошую прибыль.

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:

  1. Канал Телеграм (Инвестиции с Ganesa)
  2. Чат Телеграм
  3. вКонтакте
Добавить свой комментарий
Комментарии (15) (Comments)
Antawar (17.10.2018 в 11:58)
Из всего я доверял только средства брокерам для торгов на Форексе, во всех остальных случаях не стоит.
Игорь (13.10.2018 в 10:52)
+100 к позиции за сравнение со стоматологом. Каждый должен быть на своем месте.
Кирилл (05.10.2018 в 01:36)
Вполне допускаю, что за рубежом эти схемы могут работать, но за нас сильно сомневаюсь. И было бы логично, если бы управляющий нес материальную ответственность за убытки клиента, тогда бы смысла в этом было бы больше.
KingPvP (03.10.2018 в 10:57)
Не думаю, что сотрудничество с компаниями - классный варик, а вот индивидуальное управление активами рассмотреть можно. Конечно не на бесплатной основе, да и не по дружбе, типа ты классный парень, я тебе рассчитаю, куда вложиться, а с профессионального подхода в этом есть смысл.
Александр (01.10.2018 в 13:40)
Разрешать другим лицам управление активами предполагает доверие тем, кто ими управляет. А как можно доверять тем, кто хочет управлять твоими активами, а не рисковать своими.
Даниил (28.09.2018 в 00:23)
Для управления активами должна быть выстроена стратегия, иначе никак. Работа на перспективу и понимание того куда ты эти активы влаживаешь и что получишь на выходе.
Kirito (27.09.2018 в 10:01)
100 трилярдов в индустрии? Помереть можно.
Александр (25.09.2018 в 08:48)
Чтобы отдать в доверительное управление свои активы, их нужно еще накопить, а это не очень просто.
Grafit (23.09.2018 в 11:07)
Думаю, что перед тем, как актив в управление сдавать, надо его получить и накопить.
Саша (21.09.2018 в 18:21)
Внешнее управление активами предполагает необходимость делиться вероятной прибылью с управляющими, которые однако не берут на себя участие в погашении возможных убытков.
Также на GQ Blog Monitor:

Канал в TelegramГруппа вконтактеКанал YouTubeАккаунт Google +

Smart контракты

Криптовалюты, новые ICO, высокодоходные проекты!
Страхование вкладов, горячая информация и многое другое...