RU
EN
Страховка
5000$
Выплачено
98 790,12$

Статус квалифицированного инвестора - что это такое, как получить и кому он нужен?

16.04.2020
Автор: Ganesa

Статус квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора - это вполне реальное понятие, обозначающие, что юридическое или физическое лицо имеет право проведения определенных операций по вложениям средств и с особыми налоговыми положениями. Плюс, указывает, что инвестор опытный, а значит, более защищенный.

Показатель открывает определенные преимущества для инвестирования. Забегая наперед, отмечу: статус «Квалифицированный инвестор» и вопрос что он дает часто изучают вкладчики на самом старте, просчитывая, насколько им выгодно, сложно и реально получить такое дополнение к своему резюме.

Что дает статус квалифицированного инвестора

В российском законодательстве это понятие введено не так давно, и оно прописано в Законе «О рынке ценных бумаг». Такое лицо считается профессионалом, более осведомленным о ситуации на рынке, а его вложения с меньшими рисками. Этот статус открывает реалии для человека проводить операции со следующими инструментами:

  1. Структурные ноты.
  2. Акции компаний с «иностранной пропиской».
  3. Еврооблигации.
  4. ETF.
  5. Депозитарные расписки АДР/ГДР.
 
Основное преимущество - совершение операций на внебиржевом рынке.

Профессиональный посредник помогает упростить получения статуса, поэтому наперед продумайте, какого брокера выбрать для долгосрочного инвестирования, чтобы в дальнейшем иметь больше возможностей на биржевом и внебиржевом рынках. Выход на международные рынки открывает перспективу работать с акциями иностранных компаний, которые часто «скачут» в цене, а что такое волатильность валют и активов можно узнать из материала на www.iqmonitor.ru.

Инвестор

Условия получения статуса

Изучая вопрос, как получить статус, обращу внимание, что предусмотрено несколько полноправных условий:

  • официально владеть инвестиционным капиталом на сумму свыше 6 млн. рублей;
  • официально быть трудоустроенным в профильных, финансовых организациях;
  • иметь диплом ВУЗа по определенной специальности;
  • за минувший календарный год провести сделок на сумму свыше 6 млн. рублей.

По сути, неквалифицированный инвестор - это человек, руководствующийся только своей интуицией, советами экспертов, по образованию может быть любым другим специалистом, а его годичные обороты куда ниже 6 млн. рублей. Для сравнения: чтобы юридическое лицо могло претендовать на такой статус, необходимо иметь на счету 100 млн. рублей, выручка от реализации товаров и услуг за минувший календарный год не менее 1 млрд. рублей, а сумма активов от 2 млн. рублей. Предлагаю посмотреть на особенности получения статуса в странах ЕС, Норвегии, Исландии. Должно выполняться минимум 2 условия.

Требования для получения статуса квалифицированного инвестора в ЕС

Показатель Особенности
Совершение сделок Не реже 10 в квартал на протяжении 4 кварталов без перерывов
Размер портфеля От 500 000 евро
Срок работы От 12 месяцев на финансовом рынке

Владеть имуществом на 6 млн. рублей

В итоговую сумму входят не только деньги на банковских и брокерских счетах, но и такие инструменты:

  1. Ценные бумаги.
  2. Договоры обезличенных металлических счетов.
  3. Активы, переданные в доверительное управление.
 
Обратите внимание: деривативы учитываются только по сумме портфеля акций, облигаций, ПИФов.

Иметь опыт работы

Закон о квалифицированных инвесторах предусматривает обязательный официальный опыт деятельности:

  • 2 года в организации, которая имеет статус «Квалифицированного инвестора» и совершает сделки с деривативами, ценными бумагами;
  • 3 года в других ситуациях, например, когда инвестор работал в банках, брокерских компаниях, например, предлагал услуги клиентам в «Открытие брокер».

Экономическое образование

Мало просто знать, что такое ключевая ставка или разбираться в других терминах и понятиях, важно иметь диплом ВУЗа, который на момент выдачи документа мог аттестовать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Также разрешено предоставить сертификаты, например, аттестат Financial Risk Manager (FRM), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Chartered Financial Analyst (CFA).

Образование

Совершить сделок на 6 млн. рублей за год

Статус предусматривает, что вы крупный инвестор и за год итоговая сума операций превышает 6 млн. рублей. Плюс, это надо подтвердить документально - бухгалтерским отчетом, банковскими выписками. В месяц, как минимум, должна быть проведена одна операция, а в квартал до 10. Учитываются все сделки с ценными бумагами и деривативами.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Чтобы стать квалифицированным инвестором, необходимо наперед узнать основные требования к физ лицу и выбрать наиболее подходящий способ для начала его оформления. Далее расскажу о самых популярных способах, и замечу: клиенты «Тинькофф Инвестиции премиум» получают такой статус бесплатно, удаленно и довольно быстро. Я много говорила со своими читателями о том, кто такой инвестор, вкладчик простыми словами и часто вместе с таким лицом всегда упоминала брокера. По сути, это посредник, помогающий покупать ценные бумаги на биржах. Но при этом он может помочь в оформлении статуса.

Обратиться в офис вашего брокера

Для этого необходимо отправить персональному менеджеру документ, который подтверждает одно из условий получения такого статуса. Далее составляется заявление по определенной форме и начинается процесс оформления. Некоторые брокеры не только предлагают обучение, но и возможность удаленно оформить статус - отправив скан-копии по почте, а заявление подписать посредством смс. Подобный сервис представлен и в Сбербанке.

Список необходимых документов

В такой список попадают профильные сертификаты, аттестат о высшем образовании, выписка с банковского счета или брокерского, выписка с трудовой книжки, копия страниц паспорта гражданина РФ. Они должны быть заверены непосредственно брокером или нотариусом. Никакой дополнительный экзамен сдавать не требуется. Но, есть нюанс: вы можете получить предварительно аттестат ФСФР в Центральном Банке или непосредственно в Федеральной Службе по финансовым рынкам. Этот документ дает право на работу в финансовых организациях и его можно использовать для предъявления вместо выписки с трудовой книжки.

 
Документы проверяются в течение 5-10 рабочих дней.

Привилегии квалифицированного инвестора

Работаете вы через БКС инвестиции или вовсе новый инвестор, интересно будет узнать о выгодных плюсах получения такого статуса. Так, в дальнейшем сможете торговать ценными бумагами не только на Московской и Санкт-Петербургской биржах, но и иметь доступ к другим площадкам. Привлекает возможность инвестировать в внебиржевые ценные бумаги, как лоты евробондов российских и международных компаний, структурные ноты - фактически становятся доступными все инвестиционные инструменты.

Московская биржа

Удобно, что многие брокеры, в частности ВТБ, Финам и другие компании предлагают своим клиентам получение этого статуса собственными силами, а некоторые даже удаленно. Присваивает статус сам брокер. Получив статус, физическое лицо может быть одновременно социальным инвестором, получать доход как коллективный инвестор и даже может указать в резюме, что теперь является международным инвестором, поскольку часто первым инструментом в портфеле становятся акции иностранных компаний, как Apple, IBM, Microsoft.

Хочу остановиться и на статусе «Институциональный инвестор», который характерный для организаций, что являются посредниками на рынке ценных бумаг. В отличие от корпоративных и частных инвесторов, у них нет капитала, а работают только с тем, что получили в доверительное управление. Подчеркну: с середины прошлого года ЦБ работает над законодательными изменениями условий получения статуса. По одной из информации, «порог» могут снизить до 1,4 млн. рублей и разрешить покупать акции определенных иностранных компаний на Московской бирже обычным вкладчикам.

Остается пожелать каждому определиться с тем, насколько нужен вам этот статус, выбрать подходящие способы для его получения и совершать только выгодные сделки.

Смотрите также:

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.
Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:
Добавить свой комментарий
Комментарии (37) (Comments)
Shaktilar (26.07.2020 в 15:48)
В целом, было интересно узнать опыт других стран. Думаю, что условия в ЕС все же проще с учетом уровня заработка. Материал как всегда интересный.
Snowfist (22.07.2020 в 13:17)
Как человек, который уже квалифицированный инвестор, могу сказать. что статус можно получить, и не так сложно, как вам кажется. Нюанс в том, что он нужен, когда вы официально работаете, привлекаете инвесторов.
Aleksfx (22.07.2020 в 16:02)
Snowfist, Нюансы всегда есть) и в любом деле) без этого сейчас никак
Duzahn (18.07.2020 в 11:47)
Ну это только для сильно опытных людей. Мне такой статус вообще не улыбается и не вижу смысла его получать.
Aleksfx (22.07.2020 в 16:02)
Duzahn, Больше для тех кому это еще нравится, ну и готов учиться, это не все так просто как может показаться
Rockdefender (06.06.2020 в 14:14)
Подождем, когда порог снизят. Уверен, что так и будет. Рынок тихий, надо активизироваться хоть кем-то.
Anarius (06.06.2020 в 11:33)
Короче, ничего светлого такой статус не дает. Это хорошо, когда 10 лет работал, вкладывал и работаешь с другими инвесторами, а для себя оформлять статус уж сильно дорого.
Tekinos (02.05.2020 в 06:42)
Хорошая статья, только 6 миллионов для такого статуса я пока не заработал.
Adoron (19.04.2020 в 06:30)
Было интересно узнать о том, как все это дело происходит. Я к примеру, ваще не знал о таких нюансах и был уверен, что есть комиссия, надо сдавать экзамен, как в универе. И думал, что вся процедура долгая и слишком сложная. А тут все вроде плюс-минус четко, особенно, если брокер на себя берет это оформление.
Владимир Холодков (21.04.2020 в 16:33)
Adoron, Безусловно многие вопросы решаются в связи с такими вот возможностями.И поэтому отношение меняется и сводится к сотрудничеству.
Sogo (17.04.2020 в 19:18)
Вот мне всё интересно. Это ввели, чтобы обезопасить незнающих людей от волатильности рынков. Или решили простой люд ограничить в возможностях выхода на рынки, чтобы меньше их богатело -_-
Владимир Холодков (18.04.2020 в 06:49)
Sogo, Скорее в совокупности.Здесь может и подразумевалось какое то хорошее ограничение по использованию деятельности на рынке.
Sogo (21.04.2020 в 21:30)
Владимир Холодков, это ж получается, что сильно ограничивают доступ к бумагам иностранным. Может хотят так стимулировать свой рынок? Хотя рынок США более безопасен, чем РФ =/
Владимир Холодков (28.04.2020 в 15:36)
Sogo, Интересный вопрос конечно,не могу судить чем мотивировались такие ограничения.
Aleksfx (22.04.2020 в 17:28)
Sogo, я думаю что здесь больше второй вариант, власти не хотят чтобы люди богатели
Владимир Холодков (28.04.2020 в 15:37)
Aleksfx, Не знаю что так прямо и не хотели бы,скорее официально содрать таким способом да.
Владимир Холодков (17.04.2020 в 12:03)
Статус конечно хороший показатель в реальности проделанной работы,но и требования к такому соответственные
Aleksfx (19.04.2020 в 19:41)
Владимир Холодков, Думаю для такого статус, можно требования и поменьше сделать все таки
Владимир Холодков (21.04.2020 в 16:35)
Aleksfx, Здесь уже наверное как основа практика с теорией сложились,следуя этом у и положение сформировалось.
Aleksfx (22.04.2020 в 17:27)
Владимир Холодков, можно долго и прибыльно торговать с более меньшей суммой, и статус так и не получишь
Владимир Холодков (28.04.2020 в 15:40)
Aleksfx, Тогда и нет цели в принципе этому статусу особо быть.Если и без него всё стабильно получается в использовании.
AlexFanat (17.04.2020 в 10:18)
Статья в целом интересная и познавательная на первый взгляд, особенно в плане погружения в данную тематику среди инвестиций.
Владимир Холодков (18.04.2020 в 06:51)
AlexFanat, Даже более того,в инвестировании такое направление и составляющая очень впечатляет.
Биржи криптовалют
Онлайн обменники
Последние скамы
trap