RU
EN
Страховка
5000$
Выплачено
98 790,12$

Сервис «Сбербанк инвестиции» - обзор и отзывы клиентов о платформе

17.03.2020
Автор: Ganesa

Что такое сбербанк инвестиции?

Для тех, кто не любит ходить в отделение банков, ждать очереди и привык все решать удаленно, важным аспектом станет наличие платформы, с помощью которой легко управлять своими деньгами, распределяя их по инструментам.

Поговорю об одной из таких «Сбербанк инвестиции» и расскажу, какие отзывы клиентов можно встретить в сети. Появилась платформа в начале октября прошлого года, и уже сумела стать довольно популярной. Для многих банков сегодня является важным наличие удаленного сервиса для инвесторов, как начинающих, так и квалифицированных. Далее пойдет речь о том, с чего начать и какие есть продукты, а также о возможности работы с льготным ИИС для физических лиц.

Сбербанк инвестиции для физических лиц

Фактически, это каталог предложений с вариантами пассивного дохода, которые можно использовать самостоятельно или привлекая специалистов. Незаменимое решение, особенно во время пандемии коронавируса, ведь вам не надо даже выходить из дома, чтобы вложить средства и получать прибыль. На официальном сайте банка достаточно кликнуть на «Инвестиции» и оценить, какие продукты предложены. По каждому из них есть дополнительное описание. Часто начинающие инвесторы задаются вопросом: стоит ли открывать ИИС в Сбербанке? Да, это довольно удобно и быстро. Такой счет имеет специальные льготы, и позволяет получить 13% налогового вычета от государства: на взнос или на доход. Без такого счета или классического брокерского нельзя совершать операции на биржах. Ближе знакомимся с предложениями от банка для получения пассивного дохода.

Сбербанк ИИС

Облигации

Номинал облигаций составляет 1000 рублей. Согласитесь, сумма вполне посильная. В сравнении с другими продуктами, в случае с этими ценными бумагами предлагается более высокая доходность. Гарантированно выплачивается купон – регулярная процентная ставка. Чтобы работать с такими ценными бумагами, надо:

  1. Открыть брокерский счет.
  2. Перевести деньги без комиссии на счет.
  3. Установить приложение «Сбербанк. Инвестор» и управлять вкладом.

Фонды

Эти предложения находятся в списке «Готовые инвестиционные решения». Работать можно с такими фондами:

  • ETF торгуются на Московской бирже за рубли;
  • ПИФы с минимальным стартом от 1000 руб.

Если ETF формируется, например, по определенному сектору экономики, то ПИФы, которые находятся в управлении тех или иных компаний, позволяют купить определенную долю с возможностью пополнения счета в любой день. Для удобства работы важно посмотреть топ индексных etf, изучив показатели роста или падения по каждому.

Сбербанк ETF

Инвестиции в акции

Покупая акции в Сбербанк, можно рассчитывать на доход с 2-х источников по этим инвестициям: рост цен на ценные бумаги и дивиденды, которые будет выплачивать акционерное общество по результатам определенных периодов. Цена на акцию начинается от 10 рублей за штуку, и как правило, они представлены лотами. Условия по каждому предложению доступны, если кликнуть на название из списка, например, выберите Роснефть или Аэрофлот.

 
Для того чтобы сделать выбор, посмотрите список предложенных ценных бумаг, и проанализируйте, как изменялась их стоимость и доходность.

Инвестиции в драгоценные металлы

Эти инвестиции онлайн относятся к долгосрочным. Можно купить памятные или инвестиционные монеты для себя или на подарок, слитки серебра, палладия, платины, золота. В дальнейшем, чтобы получить с их помощью прибыль, необходимо:

  • продать в коллекции;
  • продать как слиток металла;
  • положить на депозитный счет.

Предусмотрено открытие обезличенных металлических счетов. В этом случае покупка доступна, начиная с веса - 0,1 грамм.

Инвестиции с защитой

Практичное решение, особенно в период обвала фондового и валютного рынков. Клиентам предлагают такие варианты:

  • облигации Сбербанка;
  • страхование жизни, что доступно в личном кабинете;
  • накопительное страхование;
  • индивидуальный пенсионный план;
  • простые векселя банка.

Стратегическое решение для постепенного безопасного накопления.

Защита сбербанка

 
Потенциальная доходность таких инструментов выше прибыли по депозитам даже с учетом инфляции.

Доходность и условия работы

Для начала необходимо зарегистрироваться на сайте и получить свой личный кабинет. Далее открывается брокерский счет или ИИС. Удобно, что начать работу можно с 1000 рублей, но специалисты рекомендуют как минимум, вкладывать 30 тыс., чтобы результат был более заметным. Далее стоит определиться, как вам удобней будет работать - с брокером или через управляющую компанию.

Самостоятельное инвестирование

В первом случае - идеальное решение для тех клиентов, кто любит сам составлять инвестиционный портфель; во втором - подходит тем лицам, которые не готовы и не хотят изучать тонкости рынка и выбирают доверительное управление от банка. На сайте уточнено, что средний минимальный доход - 8% при небольшом уровне риска. Разумеется, что его можно постоянно увеличивать, добавляя инструменты с разными долями риска.

Тарифы на брокерское обслуживание в Сбербанк инвестиции

Рассматривая тарифы на брокерское обслуживание клиентов с помощью Сбербанк инвестиции, расскажу о том, какие существуют группы сделок:

  • на фондовом рынке Московской биржи;
  • на том же фондовом рынке, но по заявке, поданной в телефонном режиме;
  • на валютном рынке Московской биржи;
  • на срочном рынке Московской биржи;
  • на внебиржевом рынке ценных бумаг;
  • с ОФЗ-н, размещенными до 01.05.2019 г. За сделки открытые после указанной даты комиссии не взымаются.
  • РЕПО.

Процентная ставка за услуги в «Сбербанк Инвестиции»

Сделка Самостоятельный
(различается в зависимости от суммы оборота)
Инвестиционный
На фондовом рынке Московской биржи от 0,006 до 0,18% 0,3%
На фондовом рынке Московской биржи с заявками по телефону от 0,3% до 0,018% 0,3%
На валютном рынке Московской биржи 0,2 - 0,02% 0,2%
На срочном рынке Московской биржи 0,5 руб. за открытие контракта
10 рублей за принудительное закрытие контракта
Аналогично
На внебиржевом рынке ценных бумаг (за исключением структурных нот) 1,5 - 0,17% 1,5 - 0,1%
С ОФЗ-н 1,5 - 0,5% Аналогично
РЕПО 0,001% для свободных ценных бумаг, 0,0045% для СпецРЕПО 3% годовых, 0,0045% для СпецРЕПО, 0,001% для свободных ценных бумаг
 
Стоимость одного поручения в рамках телефонного разговора - 150 рублей. Взымается, когда поручений за календарный месяц было больше 20.

Предоставляется аналитическая поддержка для клиентов, которые работают в сегменте «Инвестиционный», с регулярной рассылкой и открытием доступа к порталу.

Как заработать на инвестициях в Сбербанке?

Для начала необходимо зарегистрироваться и открыть брокерский счет. Банк предлагает бесплатное депозитарное обслуживание для всех клиентов, и примерно 8% от пакета, который консервативно укомплектован. Далее необходимо скачать приложение «Сбербанк Инвестор». Можно принимать решения по вложениям самому, или оформить инвестиционный тариф, в рамках которого над пакетом работают специалисты. Пополняете счет и затем распределяете деньги в инструменты. Доход автоматически зачисляется на брокерский счет, после чего надо вывести деньги на банковский.

Отзывы клиентов

Во многом Сбербанк предлагает аналогичные решения, как и в ВТБ мои инвестиции для частных инвесторов. Читая отзывы реальных вкладчиков, стоит выделить такие сильные стороны в работе:

  1. Широкий выбор предложений, в том числе, с лояльными суммами для начала работы.
  2. Удаленная работа без необходимости посещения отделения банка.
  3. Простой и понятный интерфейс.
  4. Варианты простых инвестиций или для квалифицированных инвесторов в Сбербанке.

При этом можно встретить комментарии, что новичку сложно разобраться, а служба поддержки не всегда мобильно реагирует на вопросы. На специализированных форумах обсуждается вопрос: что лучше сбербанк инвестиции или тинькофф инвестиции. Много клиентов указывают на то, что в частном онлайн-банке поддержка быстрая и экспертная. Изучая, как вывести деньги, особенно в первый раз, можно столкнуться с рядом трудностей, но разобравшись, клиент оценит разные способы:

  • по телефону;
  • через торговый терминал Quik;
  • мобильное приложение.

Деньги с брокерского счета исключительно выводятся на свой персональный банковский. Удобно, что Сбербанк сразу предлагает выбрать: тариф на обслуживание ИИС: самостоятельный или инвестиционный. Это практично для клиентов разных групп, которые сами принимают участие в выборе инструментов или следуют готовым, предложенным решениям.

Сбербанк инвестор

Стоит отметить, что с декабря 2019 года, Сбербанк по опыту сервиса «Займотека», о котором детально на www.iqmonitor.ru, предлагает вкладывать свои сбережения в Р2Р-кредитования малого бизнеса и получать с этого доход. Платформа «СберКредо» берет 5% от привлеченной суммы, и пока что воспользоваться сервисом смогут компании из столичного региона. Ожидается, что средняя доходность инвесторов будет выше средней и за год может достичь 20%.

«Сбербанк инвестиции» - это внутренняя платформа услуг банка для своих клиентов, и остается пожелать каждому, чтобы смогли оценить плюсы инструментов и получили доход.

Смотрите также:

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.
Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:
Добавить свой комментарий
Комментарии (73) (Comments)
Grot (04.09.2020 в 11:57)
Я не верю банкам с сильной привязкой к государству, и Сбербанк является именно таким. Могу сказать, что вроде предложение ниче так, но с другой стороны, хочется что-ли больше реальных отзывов узнать. А то действительно многие подчеркивают, что служба поддержки тупит. И конечно бы еще калькулятор им внедрить, чтобы можно было просчитать по каждому продукту: акции там, облигации примерно, на основе данных за минувший год или месяц.
Sirafym (23.08.2020 в 07:03)
Дизайн их блока очень запутанный и нагроможденный. Чтобы найти то, что надо, надо страниц 5 открыть лишних.
Daizil (13.08.2020 в 08:26)
Конечно, сейчас многие средние инвесторы выбирают ИИС. Хоть 52 штуки можно вернуть, но думаю, что скоро и эту норму упростят.
Aleksfx (13.08.2020 в 11:45)
Daizil, со временем все упрощают) я больше думаю это делается чисто для привлечения)
Maris (01.08.2020 в 16:03)
Настроение не инвестиционное. Были бы бабки, а сбербанк, втб, тинькоф – какая разница.
Aleksfx (13.08.2020 в 11:46)
Maris, разница думаю есть и очень хорошая) у всех свои условия и плюсы с минусами))
Валентин (20.06.2020 в 11:08)
Понравился мне материал и должен сказать, что начал задумываться о вложении. Ну 1000 рублей – это реально не сумма для работы, а вот про «десятку» можно подумать.
Aleksfx (13.08.2020 в 11:46)
Валентин, у меня для таких дел тоже копится сейчас, планирую в районе 100 000 рублей закинуть, но позже) пока рынок ой какой непонятный)
Goltilar (11.06.2020 в 14:08)
Мне попадались только отрицательные отзывы, что все долго и нужно. По Тинькоффу аналогичный сервис более продвинутый.
Aleksfx (13.08.2020 в 11:47)
Goltilar, мне кажется в любом деле, направлении и тд найдутся отрицательные отзывы
Cerelis (31.05.2020 в 07:56)
По сути, Сбербанк инвестиции – это рубрика на сайте, чтобы удобно работать, надо еще приложение скачивать, почему сразу все нельзя в одной форме внедрить.
Aleksfx (13.08.2020 в 11:47)
Cerelis, чем больше всего сделано, тем больше банк сможет заработать)) маркетинг же)) Например на той же рекламе и еще много всего
Nizan (29.05.2020 в 10:08)
ВТБ сервис лучше и быстрее работает.
Aleksfx (13.08.2020 в 11:48)
Nizan, Мне кажется в любом сервисе есть те кто очень его любит))
Jogar (01.05.2020 в 08:37)
Хоршее решение дял тех, кто немного подкопил и хочет вложиться, но не в сильно рискованные продукты. Ну то, что они говорят, что результат будет виден, если хотя бы с 30 тыщ начать – это такое, уж сильно рекламное заявление.
Aleksfx (01.05.2020 в 10:55)
Jogar, в любом таком вложении нужно заходить не маленькими суммами, и тогда цифры будут выглядеть намного лучше))
Belik (17.04.2020 в 08:24)
Мне понравилась статья, но мне не понравились тарифы Сбербанка на обслуживание.
Aleksfx (01.05.2020 в 10:56)
Belik, по тарифу банки всегда были жадными) нет такого банка который бы сделал дешевое обслуживание)
Биржи криптовалют
Онлайн обменники
Последние скамы
trap