RU
EN
Страховка
3500$
Выплачено
72 561,50$

Биржевые инвестиционные и индексные фонды ETF - современные инструменты дохода для российского инвестора

11.10.2019
Автор: Ganesa

Индексные ETF

Биржевые инвестиционные фонды в какой-то степени похожи на ETF, но не абсолютные синонимы. Играет роль индексный показатель - определенный index, общий для всех компаний, что входят в фонд. Акционерные общества могут быть из разных отраслей, регионов размещения.

Биржевые ИФ в 80% случаев используют стратегию диверсификации; для сравнения каждый 4-ый ETF-фонд - спекулятивный. Когда я села за этот материал, то постоянно ассоциировала свой текст с торговлей на биржах, большими экранами, где изменение индекса происходит каждую секунду, атмосферой шума, графиков, аналитики. Думаю, у многих читателей будет такое же ощущение.

Что такое биржевые индексные фонды и стоит ли в них инвестировать?

Индексные фонды в России еще не настолько популярны, как в западных странах, и зная, как инвестировать, можно существенно сократить риски и увеличить доход. По своей форме такая организация - формат взаимного фонда. Он не требует личного участия, и полностью зависим от рыночного индекса. Вы становитесь его участником, купив пай - определенную часть.

DB ETF

Такой инвестиционный инструмент позволяет вложить определенную сумму и как бы оптом купить определенные части всех ценных бумаг, что привязаны к тому или иному индексу. Если в состав индекса входит 100 акций различный компаний, то купив долю в таком фонде, вы получаете доли во всех этих акциях. Практически идентичный принцип работы с ETF, а что такое ETF можно узнать из материала на моем блоге www.iqmonitor.ru. Разделяют биржевые ИФ по типу управления:

  1. активные;
  2. пассивные.
 
Самые дорогие активно управляемые фонды, которых на рынке США практически 1,5% среди всего количества.

Плюсы и минусы индексного ETF

Как и в случае с другими инвестиционными инструментами, работа с этими фондами имеет как сильные, так и слабые стороны. Если же вы впервые сталкиваетесь с возможностью вложения денег, рекомендую подключить независимого финансового консультанта, который поможет определиться с конкретным фондом, суммой вложения с учетом вашей конкретной ситуации. Основные плюсы - большой выбор фондов, и поэтому этот инструмент можно сделать не только доходным, но и низкозатратным. Для ИФ типичные инвесторы - физлица с крупным капиталом, для ETF - банки и инвестиционные компании, но по сути, можно поучаствовать в разных направлениях каждому из нас. Теперь детально о сильных и слабых сторонах индексного ETF.

Плюсы

Основной плюс, что итоговый результат не зависит от действий определенных людей. Они не требуют ручного управления. По статистике, 80% фондов, которые управляются в ручную, менее эффективны, нежели инвестиционные. Кроме этого, выделю еще и такие сильные стороны.

Преимущества Особенности
Диверсификация Деньги «работают» в разных компаниях
Готовое решение Частному инвестору проще выбрать готовое решение, нежели собирать его самостоятельно
Доступная сумма Лояльный старт, нежели в случае покупки отдельных акций

Минусы

Подобные вложения похожи и на структурные продукты, и кроме существенных преимуществ, имеют свои и слабые стороны.

Минусы Особенности
Посредник Заключение договора с брокером, оплата комиссий
Долгосрочные тренды Прибыль не быстрая; часто на рынке наблюдается затяжной «медвежий» тренд
Привязка к базовому индексу Не возможно «перешагнуть» доходность базового индекса
 
Не застрахованы инвесторы и от «пузырей». В 1999-2000 годах индекс NASDAQ технологических компаний был увеличен до максимальных исторических показателей. Тем фондам, которым удалось разбалансировать портфель, удалось и выиграть соревнования с базовыми индексами.

Индексные фонды ETF в РФ для инвестирования

Индексные фонды России похожи на своих «коллег» из-за рубежа, но отличие в том, что они управляются в ручном режиме. Такой же принцип используют иностранные взаимные фонды. Принято говорить о разных типах индексных фондов:

  • по странам и регионам;
  • размере капитализации компаний;
  • отраслям.

Популярные за счет неплохой доходности «РГС - Индекс ММВБ», «БКС - Индекс ММВБ». А вот «Доход» и «Альфа» растеряли половину стоимости индекса с момента старта.

MOEX

Отличия акций и фьючерсов от ETF

В работе ETF-фондов используются те же индексы, но разница все же есть. Изначально на рынок вышли инвестиционные в 1975 году, а затем в 1993 стартует ETF. Комиссии на обслуживание индексных фондов выше, чем ETF практически в 2 раза (всегда детально изучайте эту позицию в договоре). А вот доходность немного выше, за счет того, что цена изменяется единожды в день.

 
Принципиальная разница в том, что биржевой ИФ точно копирует индекс, когда ETF копирует «родной индекс» с точностью до доллара. Эти изменения вступили в силу в 2008 году после решения Комиссии по ценным бумагам США.

Акции могут принести вам дивиденды. Как и ETF они высоколиквидные и их можно продать в любой момент. Работая с фьючерсами, доход определяет положение дел на определенную дату закрытия договора. Ключевая разница не столько в индексах, а в том, что минимальный порог входа для ИФ составляет порядка 10-ти тысяч долларов, когда для работы с ETF достаточно и 100$.

Хеджирование рисков ETF

Рассматривая этот инструмент, многих изначально интересует, что это такое и насколько эффективно работает. По сути, хеджирование в какой-то мере страхование в управлении рисками, и классически проявляется в открытии обратных сделок. Например, если сейчас тренд роста, то открывается сделка на падение цены. Учитывается весь размер портфеля, и когда прогнозы не благоприятные, то продаются определенные контракты на биржевой индекс. Основной смысл хеджирования в том, что покупатели, инвесторы и продавцы передают риски спекулянтам, при этом гарантируют заранее выставленные цены. Если же они будут выше, то спекулянт получить большую прибыль, ведь разницу никто не отдает. Это один из популярных разновидностей бизнеса в интернете в финансовом аспекте.

Хэджирование

Основные индексные ETF фонды

На рынке представлены паевые фонды с разной привязкой и «пропиской». Привлекает инвесторов простота используемой стратегии, а значит, небольшие издержки на управление. Сам Уоррен Баффетт высказывается положительно о работе фондов, и говорит, что в скором времени они вовсе могут перейти на сложный процент. Говоря о громких мировых названиях, стоит выделить SPRD, EEM, EWJ, SPY, РТС, с некоторыми из которых познакомлю вас далее. В последнее время растет популярность индексных фондов Сбербанка, которые представлены в 2018 году и нацелены на точное отслеживание динамики индекса Московской биржи. Фонд создан непосредственно управляющей компанией «Сбербанка» вместе со Sberbank CIB - паями первого российского БПИФ.

SPY - индекс S&P500

Фондовый индекс, в корзине которого 500 компаний, очень «громкий» и известный. Рассматривая индексные фонды США, этот можно назвать одним из самых популярных. Все компании в индексе с высоким показателем капитализации. Интересно, что публикуется индекс с 4 марта 1957 года. С 2006 года индекс использует поправку на free-float. Конкурирует с индексом Доу-Джонса, что является барометром американской экономики.

SPY 500

SPDR S&P 500 (SPX)

Индекс биржевого фонда, торгующего на NYSE Arca. Основная задача - отслеживает роль предыдущего индекса. По своей форме это классический ETF, который самый крупный в мире. Играет одну из важных ролей в истории рынка Форекс. Коэффициент чистых расходов в месяц - 0,09%. Рекорд по количеству суточных акций был побит в 9 апреля 2013 года, когда за 24 часа торговались 117 млн. ценных бумаг.

Индекс РТС

Основной индикатор фондового рынка в России, поэтому многим интересно, как в него инвестировать. Представлен с 1 сентября 1995 года. Перечень эмитентов изменяется раз в 3 месяца. Работает с индексными фондами Московской биржи. На срочном рынке торгуется расчётный фьючерс. Рассчитывается индекс каждую секунду, где первое значение - открытие, а второе - закрытие сессии. Фондовая биржа РТС в свое время объединилась с ММВБ, что позволило РТС стать одним из индексов Московской биржи вместе с индексом самой Мосбиржи. Он рассчитывается в долларах, но имеет единую базу расчета в рублях с «партнерским» индексом на Московской бирже.

RTS

Russell 2000

Индекс, отображающий показатель капитализации средних и небольших 2000 компаний. Примерно показывает 8% рыночной стоимости от более общего индекса Russell 3000. Этот же использует первую «тысячу» для крупных акционерных обществ по показателю капитализации. Средний показатель капитализации порядка 430 млн. долларов, максимальный - 2,6 млрд.$. Управляет индексом компаний FTSE Russell.

Грамотное распределение активов в своем портфеле

Выбирая индексные фонды из достаточно немалого списка, в том числе и на иностранных рынках, можно получить еще один инструмент со средней доходностью, но при этом на стартовом этапе он не требует от вас огромных вложений. Лишний инструмент в наборе для пассивного дохода - всегда весомый плюс. Начните с вложений, которые составляют 10-20% от всего инвестиционного капитала, изучите настроения рынка и посмотрите окупаемость за год.

Со временем можно увеличивать сумму инвестиций. Не берите в работу более 3 фондов одновременно. Биржевые инвестиционные фонды и ETF - хороший инструмент в общую копилку частного инвестора. Если первый требует существенного финансового подспорья для старта, как и покупка акций до момента добавления на биржу, то порог для ETF более лояльный.

Зная, что такое IPO и найдя проверенного брокера для сотрудничества, можно получить более 40% в год чистой прибыли. Резюмируя, отмечу, что эксперты не рекомендуют вкладывать множество средств на покупку доли в «фондах-спутниках», лучше работать с основными. Помните о том, что паника на фондовом рынке случается достаточно часто, поэтому в такие критические моменты лучше сохранять спокойствие.

Существует негласное правило работы с такими инструментами: два вложения в фонд акций на одно вложение в фонд облигаций, тогда диверсификационные аспекты максимально учитываются. Желаю, чтобы работа с ИФ, индексными фондами была продуктивной и доходность существенно превысила риски.

Смотрите также:

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:
Добавить свой комментарий
Комментарии (30) (Comments)
Perizel (02.12.2019 в 23:57)
никогда глубоко так не изучал эту тему и всегда считал, что инвестиционные фонды, особенно индексные исключительно для мажоров. Подогрели такое мнение и фильмы американские
Снежана (13.11.2019 в 20:46)
Я думаю, на индексных ETF богатеют только очень продвинутые люди, набившие изначально много шишек. Но чтобы набивать этих шишек, надо иметь немало средств.
Anayanin (11.11.2019 в 10:52)
Из статья, я так понял, слепой траст в фонде – лучше, просто меньше рисков, но доходность не всегда выше, так это?
Евгения (10.11.2019 в 13:04)
Я часто читаю про индексные ETF, и у меня есть большое желание заняться ими. Особенно меня привлекают зарубежные рынки. Но... но, но. Пока но.
Aulen (10.11.2019 в 10:13)
Хорошие советы для тех, кто постоянно работает над расширением своего портфеля.
Герман (06.11.2019 в 23:21)
Ну всё, начитался, сейчас буду индексные ETF скупать. Глядишь, разбогатею. ) Или вообще без штанов останусь. )
Tesida (06.11.2019 в 10:07)
Очень интересно и познавательно, но половина российских инвесторов сориентирована на быстрый доход, типа хайпов. А тут еще надо типа оценить фонд, какую-то аналитику провести комплексную.
Зарина (03.11.2019 в 20:15)
Индексные ETF в нашей стране покупают, наверное, только в Москве, ну, или еще в больших городах, у кого деньги есть. Остальным они недоступны.
Gholbirim (02.11.2019 в 14:52)
Если вложить только 100 долларов, то всяких комиссий за счет и его обслуживание заплатишь. есть КПД вкладывать больше 500, чтобы хоть доход был, а не слезы.
Людмила (01.11.2019 в 10:02)
Наверное, и правда новичку лучше сходу подключать финансового консультанта, чтоб помог разобраться с индексными ETF и со всем остальным.
Достойные проекты
Мониторим
Вне блога (Тест)
Биржи криптовалют
Последние скамы
trap