Русский English (UK)
Deutsch cn

Свежие комментарии

26.12.2018 - Автор: Ganesa

Финансовый советник-консультант: насколько выгодно работать с профессионалом и как найти надежного помощника

Финансовый консультант

Финансовый советник-консультант - это не просто помощник, который подумает и расскажет, куда лучше инвестировать, это человек, который должен довести вас к указанным финансовым целям и сделать это максимально в сжатые сроки. Мы давно привыкли доверять свои зубы лучшим дантистам, детей - няням или воспитателям, ремонт - строителям, так почему же, когда возникает вопрос о вложении денег надо пользоваться только собственной интуицией или рекомендациями близких, но людей без опыта и профильного образования.

Сегодня детально об этапах сотрудничества, о цене на сервис, в чем поможет финансовый советникъ (я прям вижу табличку на офисе именно с характерной буквой Ерь). Но если вы не привыкли тратить время на походы по офисам, а любите сервис онлайн и быстрый - такие услуги можно получить и удаленно. Важные преимущества сотрудничества со специалистом и этапы сотрудничества - прямо сейчас.

Кто такой финансовый советник?

Надежный финансовый советник - это человек, который не просто подскажет, но и выработает вашу стратегию вложения средств; при этом его обучение могло проходить как на профильных факультетах, так и при обязательном участии собственного опыта. Часто это профессию называют самой популярной профессией постиндустриального и даже цифрового общества.

Опытный консультант
Опытный финансовый консультант знает не просто, куда инвестировать и как сохранять средства, но и как увеличивать капитал клиентов с минимальными рисками.

Финансовый помощник

В своих материалах на блоге я рассказывают о разных способах, куда вложить деньги, но если вам необходима персональная консультация, тогда пишите мне в социальные цели и на основе ваших данных разработаем и составим план инвестирования, который существенно увеличит ваш капитал. На всех этапах вы будете получать детальные персональные консультации.

Этапы работы финансового советника

Обучение - это не только профильный факультет или курсы, но и опыт, поэтому сотрудничество с финансовым консультантом длительное, грамотное и состоит из нескольких этапов. Прежде всего, важно сформировать основные цели, которые преследует клиент, понять, сколько времени и денег надо для их реализации. На их основе формируется стратегия, и выбираются соответствующие механизмы. Составив персональный план, можно шаг за шагом следовать указанным задачам и срокам. Кроме этого, важно постоянно получать консультации финансового эксперта, не только в «высокие» или сложные времена.

Финансовые цели

Специалист поможет определиться с важными целями, которые могут быть кратко-, средне- или долгосрочными и на основе этого выработает целую стратегию, подходящую под клиента. Например, необходимо увеличить среднюю сумму для ежедневных трат, купить квартиру, начать бизнес и прочее. Для решения поставленных задач предлагаются разные инструменты вложений, а если хотите детальней узнать, что такое инвестиции, и что учитывать в своем портфеле, читайте мой материал на GQ Blog Monitor.

Хорошие консультанты
Опытные консультанты работают не только с разными по времени реализации целями, но вписывают «плохие» и «хорошие» и даже те, которые на первый взгляд могут показаться вообще не осуществимыми на текущий момент.

Стратегия инвестирования

Когда цели определены, необходимо выбрать из подходящих инструментов. Это делает финансовый советник с учетом общей суммы для вложений, допустимыми рисками, а также сроком окупаемости вложений. Предлагая агрессивную или умеренную стратегию клиенту, он принимает решение и наступает активная стадия управление инвестициями, о которых детально в моем обзоре.

Грамотный помощник
Грамотно продуманные стратегии важны, когда речь идет о работе с 1000 долларами или капиталами больше 50 тыс.

Персональный финансовый план

Финансовый план - это глобальный документ, который, как правило, формируется на 6 месяцев или год. В него вносятся суммы для вложений, конкретные инструменты, возможные траты и ожидаемая прибыль. План позволяет показывать, насколько финансовый советник, например, Наталья Смирнова или кто-то другой на основе полученных данных смог сформировать и рассчитать активы и пассивы, прибыль и траты. Документ составляется не просто «для галочки», а постоянно ведется контроль над его выполнением.

Финансовый план

Финансовые инструменты

Опытный финансовый советник выбирает ликвидные инструменты не только внутри страны, но и за рубежом, и отзывы о работе некоторых консультантов, например, Красавиной Елены это подтверждают. Если говорить о типичных финансовых инструментах, которые предлагают советники, выделяют:

  • акции и другие ценные бумаги;
  • банковские металлы;
  • иностранная валюта;
  • рынок фьючерсов и Форекс;
  • недвижимость;
  • прямые инвестиции в бизнес.

Также можно вложиться в проекты на основе краудфандинга, и моя статья о бизнес ангелах расскажет о нюансах венчурного инвестирования.

Консультации

Рекомендации и консультирование происходит в удобное для клиента время, разумеется, в рамках приличного. Иногда вопросы можно решить онлайн, по телефону. В некоторые этапы определенные задачи все же лучше обсуждать при личной встрече. Часто, личный консультант в денежном плане может держать вас в курсе изменений, которые прямо касаются вашего инвестиционного портфеля: например, упала цена на акции Фейсбук или вступил в силу новый закон о рынке ценных бумаг.

Зачем нужен финансовый советник?

Независимый финансовый советник - это проводник в мире денег, который позволит существенно увеличивать прибыль и минимизировать риск потерь. Принимая решение, куда инвестировать, мы слушаем внутренний голос, но его не совсем достаточно, чтобы принимать объективные и взвешенные решения, особенно если с финансовой сферой не связаны как с таковой. Пройдя профильное обучение, отточив опыт, финансовый советник поможет вам так распределить средства, чтобы они работали.

Зачем нужен советник?

Иногда можно встретить мысль, что это исключительно инвестиционный советник, или банковский сотрудник, у которого не получилось построить карьеру, или кредитный брокер, берущий в управление ваши средства и от вашего имени совершающий сделки по покупке-продажи. Я же убеждена в том, что советник - это не клерк, и не менеджер, это стратег, который на основе вашей ситуации предлагает интересные решения для получения прибыли и рекомендует не только инструменты для вложений, но и помогает принять решения в других финансовых ситуациях: купить квартиру или инвестировать в образование, приобрести авто или вложиться в бизнес, а что такое прямые инвестиции - детальней на моем iqmonitor.ru.

Принципиальные отличия между консультантом и клерком

Независимый консультант Банковский клерк
Постоянно работает с вами. Обращаясь в банк, нет гарантии работы с одним и тем же менеджером.
Разрабатывает план с учетом личных данных. Не оформляет документ, а если и делает это, то очень формально.
Цель - долгосрочное партнерство. Цель - оказание одной услуги.
Прямо зависит от эффективности вложений, поэтому предлагает доходные, проверенные инструменты. Продает продукты с целью получения зарплаты или бонусов от руководства банка.
Работает с клиентом в круглосуточном режиме. Принимает строго в указанные дни, не во всех банках предусмотрен режим телефонной поддержки.
Постоянно следит за изменениями рынка, ставит в известность клиента для принятия решений. Не ведет постоянный мониторинг рынка.

Сколько стоят услуги финансового советника?

Если вы решили найти финансового советника, рекомендую изучить и отзывы, и сколько стоит его сервис. Цена на рынке настолько разные, что в начале можно растеряться. При этом, как правило, никто не уточняет на своих сайтах точную стоимость, просто указывая, с каких услуг формируется итоговая стоимость:

  • подбор инструментов по уровню риска и допустимым суммам вложения;
  • анализ текущей финансовой ситуации;
  • прогнозирование;
  • постоянные консультации с учетом ситуации на рынке.

Некоторые консультанты, составляя ваш личный финансовый план, не указывают фиксированную стоимость за услуги, а работают на условиях комиссии от прибыли за определенный период или почасовой оплаты. Различаются цены и в зависимости от регионов, если финансовый советник с полным комплексом услуг в Самаре может обойтись порядка 5 тыс. в месяц, то в Москве это может быть сумма в несколько раз больше.

Услуги советника

Таким образом, финансовый советник не просто берет средства в доверительное управление, он может составить план достижения определенной суммы, и вы будете к нему направляться вместе, благодаря его ценным советам и рекомендациям. Некоторые адвокатские конторы, банки, консалтинговые фирмы периодически открывают вакансии для пополнения штата финансовых консультантов. Но я бы рекомендовала сотрудничать с частными лицами, они не связаны с брендом организации, которую представляют, а значит, более свободны в своих планах и опираются на собственный опыт.

Подводя итог, обозначу, что финансовый советник - это не волшебник Изумрудного города, который берет на себя 100% ответственность за финансовое состояние клиента. Это помощник, который, судя по отзывам, самостоятельному имени или компании, которую представляет, например, бкс, на основе заключенного договора поможет рационально вложить средства для получения прибыли с наименьшими потерями в кратчайшие сроки. Желаю вам, чтобы выбор финансового советника с учетом репутации, опыта, отзывов, стоимости услуг в Красноярске или других городах всегда был успешным и эффективным. Тем более, что работать с таким помощником можно и виртуально.

Смотрите также:

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:

  1. Канал Телеграм (Инвестиции с Ganesa)
  2. вКонтакте
Добавить свой комментарий
Комментарии (19) (Comments)
Yury (18.02.2019 в 17:47)
Для тех у кого мелкие цели, консультант-аналитик не надо. Можно и самому справиться.
Marina23 (11.02.2019 в 22:35)
Это на первый взгляд кажется, что план столь простой. Имела опыт пару лет назад такого сотрудничества, так мой план выглядел как многоэтажный особняк – куча ячеек, таблиц в таблицах…в итоге реализовано половина, но и цели были масштабные.
Selorm (04.02.2019 в 15:04)
Хочу быть финансовым советником.
филипп (25.01.2019 в 10:29)
Разделяю подход, что любая услуга должна быть оплачена: почему кто-то мне должен давать бесплатные ответы и выстраивать стратегию, куда вкладываться, в магазине мне конфеты на кассе бесплатно никто не дает.
H1net (21.01.2019 в 14:40)
Никто никогда не скажет с кем работал, тем более, если финансовый консультант реально помогает хорошие деньги зарабатывать.
Brendon (17.01.2019 в 15:35)
Как-то попалось в руки интервью советника такого, он рассказал, что прям кайфует работать с высокими рисками и клиенты-крупносуммы прям липнут к нему, как бы в казино. И при этом, много теряет, но суммарно приносит доход. Представляю, какая седая голова у этого чувака.
Kolopk (15.01.2019 в 17:15)
Точно подмечено: знает не только, как сохранить, но и как заставить работать средства, увеличивать капитал.
Grisha (10.01.2019 в 15:57)
А у вас были финансовые консультанты? Если да, интересно узнать детальней: в какой стране, что предложили, сколько им заплатили.
Creowl (09.01.2019 в 17:06)
Хороший обзор получился. Но не думаю, что сейчас люди готовы еще платить кому-то, когда суммарный пакет вложений – до 5 тысяч долларов. Многие предпочитают работать только с собственной головой, типа экономя и чтобы потом было зло только на себя.
Натали (07.01.2019 в 17:30)
Везет тому, у кого есть хороший знакомый финансовый советник, чтоб он сидел возле тебя и направлял во всем.
Страховой фонд  |  Выплачено
3 300$
50 445,54$

Достойные проекты

Криптовалюты, новые ICO, высокодоходные проекты!
Страхование вкладов, горячая информация и многое другое...