RU
EN
Страховка
5000$
Выплачено
98 790,12$

Финансирование инвестиций - что это такое, и зачем оно нужно для бизнеса?

25.08.2020
Автор: Ganesa

Финансирование инвестиций

Эта статья посвящена одному из основных направлений финансирование, которое проводится с целью расширения портфеля и получения пассивной прибыли. Фактически каждый начинающий предприниматель или крупный бизнесмен рано или поздно сталкивался с необходимостью получить средства. Для этого он или подавал грантовую заявку, или выпускал дополнительно ценные бумаги, выводя их на рынок, или проводил эмиссию облигаций, продавая гражданам.

Перед тем, как проводится финансирование инвестиций, детально проводится экспертная оценка и выявляются риски проекта и компании в целом. Принимаются во внимание актуальные экономические показатели развития и то, насколько идея ликвидная. В начале познакомлю вас ближе с этим понятием.

Финансирование инвестиционных проектов

Говоря простыми словами, это обеспечение финансовой деятельности предприятия за счет средств, полученных с разных источников. В некоторых странах начинающий бизнес может претендовать на бюджетное финансирование инвестиций, что дается организациям, которые попадают под льготный статус - новые, проводят определенную деятельность, задействованы в благотворительности. Сегодня достаточно часто говорят о том, что финансирование инвестиций по продолжительности массово переходит в долгосрочное, а краткосрочное остается в прошлом. Рассматривая, какое бывает финансирование инвестиционной деятельности предприятия, выделяют такие группы с учетом основного критерия:

  • по происхождению - собственные или привлеченные средства;
  • по положению инвестора в правовом поле: заемное, собственное, привлеченное;
  • по частоте - текущее и особое.

Периодически инвестирование связано с привлечением внешних средств в виде кредита, и тогда стоит наперед изучить, кто такой поручитель и выбрать это лицо, чтобы все же получить одобрение на заявку в банке или другой финансовой организации в частности, на большую сумму.

Финансирование инвестиционных проектов

Методы финансирования инвестиций

Чаще всего финансирование инвестиций касается юридического, а не физического лица. Хотя иногда этот термин актуальный и для индивидуальной экономической деятельности. Подчеркну: методов не так и много и основное различие между ними в том, как именно и от кого средства будут получены. Все чаще говорят о том, что проводится инвестирование не столько предприятия, сколько определенного проекта. За счет разделения оборотного капитала уменьшается сумма и сокращается срок окупаемости проекта. Далее обращу внимание на популярные способы, а также уточню, что есть еще долевое участие и форвардные сделки среди актуальных способов

За счет собственных средств

Представим, вы получили дивиденды с помощью облигаций федерального займа, или компания, акционером которой являетесь, произвела выплату дохода за определенный период. Вы решаете вложить собственные деньги в инвестиционные продукты, подобрав наиболее подходящие по сумме вложений, сроку работы, уровню рисков. Среди других источников вложения, выделяют такие:

  • доход, что остался после уплаты налогов;
  • продажа доли в уставном капитале;
  • амортизационные фонды.

За счет заемных средств

Иногда лицо хочет вложить средства в основной капитал компании, купив часть акций, но средств не хватает. В этом случае стоит рассмотреть заемные средства, которые мобилизируются на определенный срок и возвращаются с уплатой процентов. Популярная форма - выпуск векселей, облигаций, а также оформление кредита в банках или у частных лиц с дальнейшей выплатой и самого долга, и процента за пользование.

За счет привлеченных средств

Часто с целью финансирования инвестиций в нематериальные активы используются средства, которые удается аккумулировать за счет средств предприятий на бессрочной основе, например, эмиссии акций, паев, ресурсов. Фактически, если вам нужны средства, то вы либо выпускаете дополнительный пакет акций и продаете его, либо же привлекаете средства методом дальнейшей выплаты дивидендов. В это направление входит государственное финансирование инвестиций для компаний, что могут претендовать на такую бюджетную поддержку.

За счет капитала венчурных фондов

В этом случае венчурный фонд либо спонсирует фирму с цель получения дохода от реализованных в дальнейшем товаров или услуг, или же хочет получить часть акций в пакете, в том числе, контрольный пакет акций. В нашей стране такой метод не сильно распространенный, а вот в Европе и США до наступления коронакризиса пользовался спросом. А если вас интересует, какие бывают купюры долларов США и чем знаменит каждый номинал, рекомендую статью на блоге https://www.iqmonitor.ru/ с объяснениями и иллюстрациями.

Венчурный фонд

Схема финансирования

Разумеется, что мало кто захочет дать средства в свободное управление, поэтому выставляют свои условия. Среди наиболее популярных схем финансирования выделю такие:

  • франчайзинг;
  • лизинг;
  • факторинг.

Представим ситуацию: вам необходимо привлечь деньги в недвижимость для своего дела - мастерской памятников или столярного цеха. Для этого можно использовать следующие методы:

  1. Дополнительный выпуск паев, акций, ценных бумаг и их реализация.
  2. Проектный менеджмент (больше характерный для небюджетных организаций и предусматривает жесткий отбор и изучение заявки со сметой в различных фондах).
  3. Привлечение кредитов от банков.
  4. Эмиссия облигаций.
  5. Самовложение средств.
  6. Смешанный тип, когда сразу задействуется два и больше метода.

Схемы финансирования инвестиций

 
Для быстрого и полноценного привлечения средств составляется продуманный и грамотный бизнес-план, в котором указывается срок окупаемости, методы, календарное планирование.

Для тех лиц, кто рассматривает варианты вложений в оборотный капитал корпорации или хочет расширять рынки, стоит не только составить точный, максимально продуманный бизнес-план, но еще подойти максимально внимательно к таким факторам, как:

  • какая сумма нужна для привлечения;
  • максимальный временный период для того, чтобы аккумулировать эти средства;
  • насколько есть желание и возможность привлечения внутренних средств;
  • степень рисков;
  • соотношение персональных и привлеченных денег;
  • престижность бренда.

Инвестиционный проект рано или поздно назревает в любой компании: или же наступает кризис, или же хочется быстрее и более уверенней развиваться, закрепляясь на рынке. Для вкладчика инвестирование может быть как прямым - средства вкладываются только в одну компанию напрямую, или же портфельным, когда сумма распределяется между различными компаниями с различным долевым участием. Иногда привлекаются и собственные средства, в частности, на стартовых этапах развития предприятия, когда оно еще мало знакомо и неустойчиво держится на рынке.

Вкладчик финансирует инвестиции

Если вы перед выбором, какие средства использовать: собственные, привлеченные или заемные, рекомендую детально взвесить все «За» и «Против», изучить условия и принять грамотное решение. В итоге, хочу подчеркнуть: в зависимости от стоимости, граничных сроков привлечения средств и того, кто именно станет их источников, зависит многое. Всем не просто успешного, но безопасного и выгодного финансирования инвестиций.

Смотрите также:

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.
Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:
Добавить свой комментарий
Комментарии (53) (Comments)
Fordrerim (16.09.2020 в 18:13)
По сути, эмиссия пая или акций – это удобно и выгодно для новых вкладчиков, а старые не сильно выигрывают от этого.
Balladoris (15.09.2020 в 16:57)
Я думаю, что выпуск дополнительных акций рынок не сильно положительно воспримет. Выглядит, как будто с протянутой рукой стоишь.
Lirik (15.09.2020 в 11:44)
Сейчас все больше активизируются венчурные фонды и они готовы инвестировать не просто в конкретную разработку, но в то, что этот продукт будет эклогически безопасным, интересным и как правило, нематериальным, цифровых.
Vixarek349040 (28.08.2020 в 03:14)
с удовольствием почитала, что такое финансирование инвестиций
AlexFanat (28.08.2020 в 14:28)
Vixarek349040, теперь можно и применить все эти знания в реальной жизни.
Vixarek349040 (30.08.2020 в 05:15)
AlexFanat, это определенно будет полезно и увеличивает шансы
Владимир Холодков (30.08.2020 в 18:06)
Vixarek349040, Да полезность есть,было бы неплохо практично может у кого то и получится.
Aleksfx (29.08.2020 в 06:42)
Vixarek349040, думаю такое нужно знать каждому) не зря в общем почитали
Vixarek349040 (30.08.2020 в 05:15)
Aleksfx, конечно очень годная инфа
Владимир Холодков (30.08.2020 в 18:07)
Aleksfx, Для общего понимания информация интересная,и по своему раскрывает мир инвестиций с разных сторон.
Aleksfx (01.09.2020 в 07:38)
Владимир Холодков, это же хорошо, информация еще и интересная получается
Владимир Холодков (30.08.2020 в 18:05)
Vixarek349040, Такое инвестирование достаточно сложно как по мне,нужно многому учится для использования и понимать саму суть.
Aleksfx (05.09.2020 в 10:40)
Владимир Холодков, учиться надо всегда и всему) нету такого направления когда все знаешь сразу
Aleksfx (27.08.2020 в 04:45)
Спасибо за статью) думаю многим будет полезен данный материал) Нужно знать про финансирование инвестиций
AlexFanat (27.08.2020 в 13:01)
Aleksfx, конечно нужно знать, тем более инвестор часто сталкивается с этим денежным процессом.
Vixarek349040 (28.08.2020 в 03:15)
AlexFanat, это точно для инвесторов это ценная информация
Aleksfx (29.08.2020 в 06:43)
AlexFanat, без этих знаний будет тяжело каждому я думаю
Владимир Холодков (30.08.2020 в 18:11)
Aleksfx, Если кто то захочет,то вникать придётся очень основательно,посколь ку риски очень солидные при непродуманном отношении.
Vixarek349040 (28.08.2020 в 03:14)
Aleksfx, вы как всегда правы инфа очень годная
Aleksfx (29.08.2020 в 06:46)
Vixarek349040, здесь не бывает плохой информации)
Владимир Холодков (30.08.2020 в 18:12)
Aleksfx, Правда каждый выбирает для себя нужную информацию в использовании.
Aleksfx (05.09.2020 в 10:41)
Владимир Холодков, с таким подходом и нужно действовать))
Vixarek349040 (31.08.2020 в 03:13)
Aleksfx, этот да невозможно с вами не согласиться
Владимир Холодков (30.08.2020 в 18:13)
Vixarek349040, Разнообразие подхода при обзоре,вот это главное.
Владимир Холодков (30.08.2020 в 18:09)
Aleksfx, Очень много таких нюансов,тем кто сталкивается с инвестированием.Процесс нужный.
Aleksfx (05.09.2020 в 10:42)
Владимир Холодков, их изучать и нужно, все таки с деньгами связанно все.
Andre (25.08.2020 в 11:34)
Я сталкивался пару раз с подачей грантовой заявки для финансирования инвестиций для организации негосударственной. Да, как не крути, но нюансов множество, особенно, если сталкиваешься с иностранным донором.
Владимир Холодков (25.08.2020 в 13:30)
Andre, Мне кажется любое инвестирование и тем более по заявленному требует тщательного отбора и соответственно несёт в себе массу требований.
Aleksfx (27.08.2020 в 04:46)
Владимир Холодков, согласен, данный вопрос это не игрушки, все таки вопрос с деньгами, от которых многое зависит в нашей жизни
AlexFanat (27.08.2020 в 13:10)
Aleksfx, и этот вопрос всегда необходимо тщательно прорабатывать изначально, дабы потом не жалеть о каких-либо преградах.
Vixarek349040 (28.08.2020 в 03:18)
AlexFanat, такие вопросы важно хорошо изучить, дабы оградить себя от неожиданных проблем
Владимир Холодков (30.08.2020 в 18:15)
AlexFanat, Тем более в погоне за видимой прибылью,можно не увидеть определённых камней.
Vixarek349040 (28.08.2020 в 03:17)
Aleksfx, конечно данный вопрос желательно рассматривать со всех сторон и подробно вникать в суть
Владимир Холодков (30.08.2020 в 18:16)
Vixarek349040, Обратиться к проверенным организациям ,которые уже имеют опыт в этом процессе.
Владимир Холодков (30.08.2020 в 18:14)
Aleksfx, Да и объёмы ,как понимаю при этом очень большие с финансированием идут.
AlexFanat (27.08.2020 в 13:06)
Владимир Холодков, безусловно, ведь не стоит бежать впереди паровоза, да и деньги терять на ровном месте явно не стоит.
Vixarek349040 (28.08.2020 в 03:19)
AlexFanat, конечно , как говорят тише едешь, дальше будешь, главное грамотно и не торопясь все узнать, продумать и только затем делать
Владимир Холодков (30.08.2020 в 18:17)
Vixarek349040, Не зря же говорят,деньги не любят суеты.
Vixarek349040 (28.08.2020 в 03:16)
Владимир Холодков, безусловно требований здесь точно огромное количество
Aleksfx (27.08.2020 в 04:46)
Andre, когда вопрос касается денег, то думаю нюансов всегда будет много)
AlexFanat (27.08.2020 в 13:11)
Aleksfx, в криптовалюте явно не меньше вопросов, да и нервов нужно побольше на деле)
Vixarek349040 (28.08.2020 в 03:20)
AlexFanat, это тоже интересная тема, и конечно с нюансы с криптовалютой тоже нужно подробно рассмтреть
Владимир Холодков (30.08.2020 в 18:18)
AlexFanat, Рассматривая любое инвестирование ,это дело времени и сил.
Vixarek349040 (28.08.2020 в 03:19)
Aleksfx, вы правы, это щепетильное дело с множеством дополнительных деталей
Aleksfx (29.08.2020 в 06:46)
Vixarek349040, детали всегда есть, поэтому нужно всегда уточнять
Vixarek349040 (31.08.2020 в 03:15)
Aleksfx, это да, главное дитали не упустить и все расспросить
AlexFanat (27.08.2020 в 13:05)
Andre, вот-вот, да и данный материал помогает обходить стороной некоторые сложные моменты.
Vixarek349040 (28.08.2020 в 03:21)
AlexFanat, это точно , хорошо когда так подробно все описано, можно многие проблемы предотвратить узнав обо всем побольше
Aleksfx (29.08.2020 в 06:46)
AlexFanat, только не все хотят изучать подобную информацию
Владимир Холодков (30.08.2020 в 18:19)
Aleksfx, Просто многие думают,зачем читая изучая,ведь говорят есть выгода и всё дело в шляпе.А шляпа и получается в итоге.
Vixarek349040 (28.08.2020 в 03:15)
Andre, конечно в любом деле куча нюансов, главное это все внимательно изучить
Владимир Холодков (30.08.2020 в 18:21)
Vixarek349040, Как говорят поспешишь,и в данном случае можно и пролетишь.Изучать и применять практику других в реальности полезно думаю.
Aleksfx (31.08.2020 в 05:23)
Vixarek349040, большинство предпочитает увы по факту все изучать) когда уже поздно что то делать)
Биржи криптовалют
Онлайн обменники
Последние скамы
trap