RU
EN
Страховка
5000$
Выплачено
98 790,12$

Что это такое евробонды простыми словами, кем выпускаются и какой доход могут дать

19.05.2020
Автор: Ganesa

Евробонды

Хотите знать, что такое евробонды? Простыми словами, это вид еврооблигации, только озвученный на сленге. Если говорить поверхностно, то компания, государство в лице Центрального банка или Министерства финансов выпускает бумагу, которую покупает физическое лицо и таким образом дает кредит. Для эмитента - отличная возможность быстро найти нужную сумму с длительным периодом отсрочки выплаты, для инвестора - получить выгоду.

Все эти ценные бумаги торгуются на международном рынке, а средняя доходность от 3 до 11% в год с учетом разных факторов. Финансовые аналитики рекомендуют для получения ощутимого дохода начинать в работе с инструментом с суммы 3000 долларов, но если у вас таких денег нет, все равно евробонды для вас доступны.

Евробонды, или еврооблигации - как на них можно заработать

Рассматривают евробонды как способ вложений с учетом доходности, и в столь сложное экономические время, это способ не просто не потерять, а приумножить вложения. Еврооблигация - определенная долговая бумага, которая выпускается государством, юридическим лицом для привлечения быстрых средств от физических лиц.

Заработать на евробондах

 
Евробонды появились в Италии в 1963 году. И поскольку страна европейская, то приставка «евро» закрепилась сама собой.

Сегодня евробонды функционируют не только в ЕС, но и по всему миру. Заработать на них просто: покупаете ценную бумагу, получаете выплаты по купонам, а в конце срока выпуска - стартовую сумму, вложенную в покупку. Европейские бонды считаются одними из самых стабильных инструментов инвестиций и одним из проверенных способов, куда вложить 100 000 рублей.

Виды евробондов

Еврооблигации представлены такими видами:

  • евробонды;
  • евроноты.

Но также выделяют и другие классификации. В зависимости от способа выплаты дохода, различают:

  1. с фиксированной процентной ставкой;
  2. облигации с нулевым купоном.

По способу погашения доступны такие:

  • с опционом на покупку;
  • с опционом на продажу;
  • с опционами на покупку и на продажу;
  • те, что надо предъявить досрочно на продажу;
  • с фондом погашения;
  • без права досрочного отзыва.

Зачем они нужны эмитенту и инвестору

Эмитент выпускает ценные бумаги, чтобы быстро привлечь средства и иметь запас времени для отдачи кредита. По сути, это такой заим у населения, но с более выгодными условиями для государств или компаний в сравнении с банками. Для инвестора - это возможность вложить средства, диверсифицировать портфель, получить прибыль и сохранить стартовый капитал. Как правило, выплаты по купонам производятся раз в год.

 
Это интересно: более 30% еврободнов в мире выпускаются в долларах, остальные в евро, йенах, фунтах.

Как работают еврооблигации

Для тех, кто изучает возможности, как стать миллионером, важно понимать, как работают эти ценные бумаги. По сути, необходимо перевести рубль в ту национальную валюту, которая нужна для покупки и получить на руки ценный документ. Далее раз в год (или чаще) получаете выплату дохода по купону в среднем 7-11%, а по окончанию срока выпуска - сумму, за которую купили актив. В период 2015-2016 года евробонды в евро позволили не только не лишиться накоплений, но и получить прибыль, когда рубль существенно упал в цене.

Как работают евробонды?

Сколько можно заработать на евробондах

Напомню: получать доход можно за счет выплат по купоном или спекулятивной торговли: то есть вовремя продать ценную бумагу другому лицу с существенной разницей по стартовой цене. По сути так работают облигации федерального займа, которые, как и евробонды позволяют получать больше, чем прибыль по банковскому депозиту. В среднем, в год в зависимости от рейтинга надежности можно выручить от 2-3% до 10-12% от стартового номинала. Перед тем, как купить евробонды, стоит посмотреть актуальный список, в котором указаны сроки погашения, цена, размер лота, доходность и принять на основе этого правильное решение.

Сколько стоит 1 еврооблигация

Минимальная стоимость ценной бумаги - 1000 долларов. Стоит учитывать нюанс того, что облигации покупаются лотами 100 или 200 бумаг, и сразу выходит вполне солидная сумма. Порог весьма высокий, и для того, чтобы сделать инструмент более доступным для многих, начиная с 2015 года, Московская биржа разрешила дробить лоты. Стоимость указывает на биржах в процентном соотношении от номинала. Например, если показатель 106%, тогда за одну бумагу надо заплатить 1060 долларов.

Можно ли покупать еврооблигации на ИИС

Да, как и в случае работы с акциями, ETF. Разумеется, что по ним также можно получить налоговый вычет в размере 13% или до 52 тысяч рублей в год, соблюдая важные условия. Разумеется, счет должен быть открыт минимум 3 года без вывода средств. Процедура стандартная.

Где можно купить евробонды

Сегодня детально расскажу, как купить евробонды физическому лицу и сделать это с максимальной выгодой. По сути, есть 3 способа приобретения этих ценных бумаг. В случае работы с первым и третьим предложением, необходимо предварительно заключить контракт с брокером, или же открыть ИИС. Если решаете остановиться на варианте ПИФа, тогда необходим договор с управляющей компаний. Всегда внимательно изучайте комиссии и их условия, поскольку от этого чистая прибыль от анонсированной существенно отличается. Пару слов о каждом варианте.

Купить евробонды

Московская биржа

Торгуются евробонды на Московской бирже и доступны как для квалифицированных, так и неквалифицированных инвесторов. С 14 октября 2014 года доступны торги корпоративными облигациями. Там можно сотрудничать в этом направлении с ТОПовыми компаниями, как «Лукоил», «Газпром». Купить можно самому или через доверительное обслуживание брокера.

В составе ПИФа

Это практичное решение, поскольку много евробондов российских компаний довольно дорогие. В пай включено сразу несколько компаний и это существенно «разбавляет» портфель. Привлекает и лояльная стоимость от 1 до 5 тысяч рублей. Проверенный вариант диверсификации, привлекающий лояльным стартом.

ETF

Останавливаются на таком решении инвесторы, которые не хотят вкладывать большие суммы. В этих фондах одна «акция» стоит порядка 1500 рублей, и в нее сразу может входить доли от Газпрома, Лукоил, Альфа-Банка, Роснефти и других компаний. Хорошее решение для того, чтобы разнообразить портфель на небольших суммах.

ТОП лучших брокеров

В выборе брокера стоит обращать внимание на многие факторы: от опыта работы, отзывов до того, какие комиссии необходимо платить и насколько удобно сотрудничать. Часто выбирают ВТБ из-за разных тарифов и вполне реальных комиссий. Привлекает удаленной налаженной работой «Тинькофф», а вот для клиентов Сбербанка предложены одни из наиболее низких издержек на рынке.

 
В среднем, за сделку на Московской бирже инвестору надо заплатить брокеру от 0.0125% до 0.08%.

Обязательно изучите условия, максимальный размер счета, есть ли принципиальные условия по количеству сделок и их обороту. В выборе евробондов важна не только ликвидность, сколько доходность. Предлагаю посмотреть на облигации с самым большим купоном и принять решение, какие из ценных бумаг для вас подходят наилучшим образом. Предлагаю актуальные данные с учетом информации, размещенной на банки ру. Здесь можете выбрать варианты в рублях и долларах.

Крупные евробонды, доступные для покупки и Московской бирже

Название Годовая доходность Цена за 1 штуку в $ Дата погашения
Газпром-18-2037-евро 4.15% 1419.60 16.08.2037
ГТЛК-001Р-05-боб 4.12% 834.35 21.08.2024
Газпром-05-2034-евро 4.11% 1502.90 28.04.2034
ВЭБ. РФ-3-2025-евро 3.48% 1163.50 22.11.2025
Газпромнефть -03-22-евро 2.94% 1041 19.09.2022

Стоит отдельно остановиться на вечных облигациях. Это довольно специфический инструмент рынка и его особенность в том, что выплаты по купонам регулярно осуществляются, но стоимость никогда не будет погашена. В какой-то мере это похоже с акциями «голубые фишки». Для примера, такая ценная бумага от Россельхозбанка предлагает доход в год в размере 14,8%. Но они доступны исключительно для квалифицированных инвесторов.

На текущий момент представлены такие евробонды от российских финансовых компаний на бессрочной основе их 28 в списке, а котировки стоимости от 100 рублей с минимальной доходностью 5% в год. Евробонды - полноценные участники финансовой системы страны и мира, а о том, что такое рынок ценных бумаг можно детально узнать из материала на www.iqmonitor.ru. В качестве еще одного источника дохода рекомендую доходные сайты, многие из которых даже не требуют вложений.

ТОП брокеров

Напомню: чем больше источников пассивного дохода, тем лучше. В итоге, замечу: еврооблигации компаний и государств приносят доход выше инфляции, а это существенный аргумент в выборе инструмента для вложений в рублях. В случае работы с иностранной валютой, важно наперед учитывать комиссии за обмен и возможный риск обвала. Доход евробондов более ощутимый, нежели депозитов. Наиболее выгодное решение покупки - через биржу, но оно и более затратное, а вот ПИФ принесет не сильно большой доход, но доступен практически каждому. Остается пожелать всегда оставаться на плаву, найти те евробонды, которые подойдут по цене и доходности купона, и получать с них регулярную прибыль. Выбор правильного инструмента доступен только при глубоком анализе всех параметров ценной бумаги.

Смотрите также:

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.
Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:
Добавить свой комментарий
Комментарии (26) (Comments)
Fearlessbearer (17.09.2020 в 05:36)
Материал еще раз доказывает – в финансовом мире нет ничего не возможного, и если у тебя нет 1000 долларов, то можешь придумать вариант, чтобы работать с инструментом, но на выгодных условиях для себя.
Kerador (03.06.2020 в 09:35)
Ну если можно получить в среднем 10% в год, а депозит в 2 раза меньше, то вполне логично, куда нести деньги. Конечно, на Московской бирже сам врят ли купишь за шуткарь, а вот ПИФы и ЕТФ самое оно для обычного инвестора с нормальным кошельком.
Илья (01.06.2020 в 19:03)
Чего-то не догнал я: то есть евробонды и еврооблигации – это одно и тоже, просто написанное на простом и слишком выпендрежом языке? Правильно?
Sogo (25.05.2020 в 11:54)
Спасибо за статью! Слашал, что порог вхождения в евробонды довольно солидный. И обычный рядовой инвестор такие суммы не потянет. Но к счастью есть ETF)
павел (20.05.2020 в 07:27)
Отличная статья! Я считаю себя дубом в "банковских-бро керских" делах,но и мне всё понятно ...потихоньку привыкаю к вашему миру ...
Владимир Холодков (20.05.2020 в 11:51)
павел, Всё рано или поздно в этом деле становится интересно. Добро пожаловать в инвестиции.
AlexFanat (20.05.2020 в 14:01)
павел, мир инвестиций является некой альтернативой для дополнительного заработка, ведь в реальном мире люди себя ограничивают практически во всём.
Aleksfx (20.05.2020 в 20:07)
павел, здесь все по началу такие) главное руки не опускать и изучать и спрашивать если есть вопросы
Владимир Холодков (23.05.2020 в 09:26)
Aleksfx, Эт точно,многие занимаются поиском в интернете достойного заработка,и не всегда всё получается .Теперь на блоге лучшее и в одном месте можно найти.
Aleksfx (24.05.2020 в 19:33)
Владимир Холодков, как еще говорят кто ищет тот найдет)) я здесь кое что и нашел))
Sogo (25.05.2020 в 11:58)
Владимир Холодков, да, на блоге много полезностей появляется. И про разные инструменты заработка статей хватает)
Aleksfx (29.05.2020 в 02:56)
Sogo, Мне кажется на блоге уже очень много крутой информации и можно огромный портфель собрать) главное чтобы средств хватило)
Sogo (25.05.2020 в 11:55)
павел, блог действительно пишет полезные статьи в очень доступной для понимания форме. Так что изучаем все и развиваемся)
Владимир Холодков (20.05.2020 в 03:09)
Слышать слышал про бонды, но как то не интересовался этим. Сейчас на блоге появилась статья, возможности можности растут, инвесторы проявляют новые условия. Будет интересным думаю.
AlexFanat (20.05.2020 в 13:59)
Владимир Холодков, и каждая такая статья максимально мотивирует для дальнейшего роста в различных направлениях.
Aleksfx (20.05.2020 в 20:06)
Владимир Холодков, надо расширять свой кругозор в данном направлении)) и как раз вот она возможность))
Sogo (25.05.2020 в 11:56)
Aleksfx, Будем развиваться и сможем заметить те самые возможности)
Aleksfx (29.05.2020 в 02:57)
Sogo, я и не останавливался) всегда развиваюсь и что то новое для себя изучаю)
Aleksfx (19.05.2020 в 19:28)
Спасибо за статью) полезно на самом деле почитать новую информацию для себя))
AlexFanat (19.05.2020 в 14:35)
История про евробонды прям в тему, прочитал её и понял для себя некоторые истины в данном направлении.
Владимир Холодков (20.05.2020 в 14:33)
AlexFanat, Не помешало бы в портфель и таким обзавестись. Условия надо только выполнить, а вот с ними как раз и разбираемся.
Aleksfx (22.05.2020 в 05:57)
Владимир Холодков, в любом деле где есть инвестиции присутствуют условия) поэтому всегда нужно разбираться
Sogo (25.05.2020 в 11:57)
Владимир Холодков, порог вхождения в бонды не маленький, благо есть на них ETF
Гриня (19.05.2020 в 14:26)
Конечно, я не считаю себя тупым и слышал такое название. А благодаря статье узнал о нем еще больше. В частности о видах, никогда бы не подумал, что их тут так много
Владимир Холодков (20.05.2020 в 14:30)
Гриня, Тоже подметили с видами, сам был в растерености и сразу так много.
Aleksfx (20.05.2020 в 20:05)
Гриня, нельзя все абсолютно знать)) а кто уверяет тот еще глупее)) так что это нормально все))
Биржи криптовалют
Онлайн обменники
Последние скамы
trap