RU
EN
Страховка
3000$
Выплачено
65 000.25$

ETF фонды - что это такое, классификации и как заработать деньги с помощью инструмента

24.07.2019
Автор: Ganesa

ЕТФ фонд

ETF фонды известны миру с 1990 году, когда на биржу Торонто был добавлен новый и достаточно нетипичный инструмент. Забегая наперед, скажу: это как универсальная акция с долями разных компаний. На Московской бирже акции торгуются с 2013 года, и сегодня их приобретение стало более простым.

Плюсы - высокая диверсификация, ликвидность, минимальные суммы для старта и возможность приобрести даже частицу крупных компаний. Есть вариант купить etf, продать его, но сделать такие операции можно только при помощи брокера. О других принципиальных аспектах и о разнице с известными многим ПИФами поговорю в статье. А начну традиционно с определения понятия.

Что такое ETF фонды и как они работают?

Говоря, что это такое etf - можно сказать, что это ценные бумаги, которые выпускают фонды. По сути, они аналогичны паю, но в дальнейшем их можно продавать по более выгодной цене. Эта инвестиционная деятельность основывается на том, что риски максимально диверсифицированы, поскольку в портфеле сразу несколько акций. Их можно продавать и покупать на бирже, в том числе, с помощью кредитного плеча. В этом и лежит ключевое отличие с ПИФами.

Особенность
Особенность акций таких фондов, что они повторяют определенный известный в мире финансов индекс, например, РТС, Доу-Джонса.

Как образовывается Exchange Traded Fund

Сама аббревиатура индексного фонда etf указывает на то, что ценные бумаги могут торговаться. Для того, чтобы запустить фонд etf в России важно пройти определенные этапы:

  • создание или выбор индекса, который будет приоритетным в работе фонда;
  • определение биржи для листинга акций;
  • поиск провайдеров, которые берут на себя роль управления активами инвесторов, подводят итоги, проводят расчеты;
  • поиск и работа со специалистом, отвечающим за ликвидность;
  • создание группы участников, которые создают или погашают акции в зависимости от спроса.

Индексный фонд

Во что вы инвестируете?

По сути, инвестор покупает ценные бумаги, собранные в общем фонде, как его порой называют, пуле. Вы получаете акции (или доли пая) корпораций, которые можно не только хранить, но и продать. Не забывайте о временном отрезке, на которые берете акции в работу, ведь время и обесценивание валюты связано между собой. Поможет разобраться в тонкостях процесса знания, полученные из статьи «Что такое инфляция?».

Структура ЕТФ фондов

В структуре etf-фондов представлены 3 основных класса:

  • общие трастовые фонды, которые не имеют возможности реинвестирования доходов;
  • открытые индексные взаимные фонды;
  • трасты доверителя.
Рекомендации
В последнее время появились и успели себя зарекомендовать в общей структуре фонды, которые занимаются фьючерсами, и ETF-фонды, которые ведут деятельность на товарно-сырьевых рынках.

ETF и ПИФ

Хороший инвестор должен помнить, что для увеличения прибыли и уменьшения рисков стоит работать с несколькими инструментами. ПИФы в свое время были очень востребованными, и в какой-то мере они похожи на инвестиционные фонды. Но между ними есть ряд отличий, на которых предлагаю остановиться детальней.

Отличительные особенности ПИФов и ЕТF-фондов:

ПИФ ETF
Принцип формирования Сразу формируется перед выходом на рынок. Нет обозначенных временных пределов.
Предсказуемость прибыли Зависит от пожеланий управляющего, следуют за индексами частично. Точно повторяет индекс.
Входной порог От 1 акции, как правило 50-100. От 1 акции.
Время торгов Раз в день. Несколько раз в сутки.
Издержки Комиссия за управления от 2 до 3% от активов. Комиссия за управления не более 1%.

Доходность и риски

Доходность высокая из-за того, что вы работаете с крупными компаниями или теми, которые развиваются. Даже с условием выплаты комиссии управляющей компании, можно получать более 10% в год. Плюс, что вы работаете сразу с несколькими компаниями и, если вашему счету более 3 лет, можно претендовать на вычет НДФЛ. Не стоит забывать о рисках, главный из которых сосредоточен в выборе определенного фонда, ссылаясь на важные критерии. Плюс, нет гарантии, что индекс будет расти, ведь условия рынка изменяются.

Риски

Классификация ETF

Биржевой инвестиционный фонд etf отличается высоким показателем разнообразия видов, что еще раз выступает козырем в выборе такого инструмента инвестирования. Самым популярным считают рыночные, которые работают с индексами Standard&Poor’s 500 или NASDAQ-100. Они по праву называются «опытными» инструментами. Также специалисты говорят о существовании:

  1. Облигационных, что предлагают фиксированную доходность;
  2. Отраслевых (самые востребованные сырьевые рынки);
  3. Товарных (пользуются спросом индексы цен зерна и драгоценных металлов);
  4. Региональных;
  5. Активно управляемых за счет собственных разработок;
  6. Биржевых нот, привязаны к акциям определенного банка.

Индексные

Часто называют индексные фонды, хотя по своей структуре и принципу работы они аналогичны рыночным. Ключевая особенность - абсолютная привязка к определенному индексу и инвестор, выбирая портфель для вложения, сразу знает к какому именно. Принимается во внимание позиция в рейтинге индексов из 100 или 500 компаний.

Дивидендные

Приоритетная задача - получение дивидендов от акций компаний, которые купили. Например, размер выплат составляет 5% от размера активов, а доход ETF 3%. Выгодно через фондового брокера купить ценные бумаги и держать и на руках, чтобы иметь возможность получать выплаты от корпораций в определенное время. Самый яркий пример - фонд SDY.

Дивиденды

Специальные ETF активы (REIT и ETP)

REIT работает с активами компаний, размер капитализации которых не меньше 100 млн. долларов. Рассчитан на крупных игроков, отличается высокими рисками, но при этом может принести весомый доход. Популярный пример - фонд VNQ. А инвестиционная группа finex работает с компаниями, чья капитализация выше 1 млрд. рублей и которые уже вышли на Московскую биржу.

ETF портфельных стратегий

Портфель активов подбирается по определенному признаку, например, облигации или товарное сырье. Удобно, что и покупая, и продавая, инвестор работает сразу с несколькими акциями. Доходность портфельной стратегии не всегда огромная, но при этом считается, что риски максимально снижены. Количество компаний в портфеле выбирает вкладчик индивидуально. Сами стратегии могут быть активными и пассивными.

Различные альтернативные

Говоря о такой классификации, можно выделить:

  • хэдж-фонды, своего рода фонды со страховкой на случай падения рынка;
  • volatility работают на изменении цены базового актива;
  • long-short сосредоточены в работе на разнице доходности между классами активов.

Как правило, такие фонды показывают средние результаты доходности. А мировая практика знает пример SPDR Multi-Asset Real Return ETF, который продемонстрировал убыток практически на 17% за 3 года.

Инверсные

Работают «на понижение»: прибыль достигается, когда индексный показатель снижается. Они составляют небольшое количество среди всех предложенных, но в определенные периоды доходность по ним может быть значительной, особенно, когда резко падают акции крупных компаний, например, Фейсбук, Боинг, Газпром.

Фейсбук

Облигации США

Такие облигации считаются одними из самых валидных на рынке. Государство выпускает ценные бумаги, продает их инвестором и таким образом, быстро получает деньги в рамках кредитных обязательств. Кредитный рейтинг ценных бумаг ААА. Хранение активов лежит на плечах Кастодиана (Bank of New York Mellon). Сегодня фонды облигаций называют ценные бумаги от правительства США T-Bonds. Дюрация свыше 10 лет. А вот фонд fxmm предлагает краткосрочные облигации и уже листингуется на Московской бирже.

Преимущества инвестирования в ETF

Популярность etf фондов среди инвесторов в России начинает расти из-за возможности получать пассивный доход, при этом не требуетсясущественных вложений, ведь начать работу можно непосредственно купив только 1 ценную бумагу. Во-вторых, можно купить ценные бумаги не просто фирм, а гигантов. Например, выбрав etf фонд fxus, вы покупаете акции 600 ТОПовых американских компаний, которые, разумеется, не станут банкротами в один момент. Сложно поспорить, что такие инвестиции в акции ликвидные и на них останавливаются даже новички, поскольку предусмотрена возможность доверительного управления.

20 лет
Перед закрытием участников фонда предупреждают о прекращении деятельности и выкупают акции за наличку. За 20 лет было ликвидировано более 700 ETF-фондов, что указывает на точно отработанную процедуру ликвидации.

Откуда берется цена акции ETF?

Например, вы выбрали для работы fxgd, отслеживаете, как меняется цена на золото в долларовом эквиваленте. Золото торгуется на биржах, таким образом, одновременно изменяется его рыночная цена. Представим ситуацию: добывающая компания огласила, что на Аляске золота больше нет. Его цена может и вырасти, и упасть, соответственно изменится индекс, а значит, и цена на ETF. Фактически, fxrl фонд, что работает на основе индекса РТС, как и другие фонды, имеет 3 цены:

  • биржевая;
  • по итогам дня с учетом чистых активов;
  • внутридневная.

Золото

ETF на Московской бирже

Купить российский etf достаточно несложно. На бирже представлено 15 ETF от FinEx и ITI Funds - лицензированных провайдеров. Минимальная цена колеблется от 550 рублей за штуку, но в течение дня может меняться. Можно купить практически всем, кроме некоторых категорий лиц, которые находятся на государственной службе. Для приобретения акций необходимо открыть брокерский счет, воспользовавшись услугами брокера Финам или другой компании. Также разрешено иметь для торговли иис сбербанк или открытый в другой организации счет с соответствующей лицензией на этот вид деятельности.

Как купить ETF?

Доступны акции etf фондов на Московской бирже; приобрести их можно через брокера, и технология покупки аналогична, если бы работали с обычными акциями. Показательно, что акции могут быть и зарубежных компаний. Для начала вам необходимо открыть брокерский счет и пополнить его. Далее существует 2 сценария работы:

  1. самостоятельная покупка;
  2. работа на основе доверительного управления (даете команду брокеру по телефону или через приложение).

Есть ряд информационных приложений, как тинькофф инвестиции, которые позволяют быстро и удобно использовать активы для торгов на бирже, в том числе, через пластиковую карту. Больше об этом приложении на www.iqmonitor.ru. Читая отзывы клиентов, можно отметить быстроту и надежность операций. Инвестировать в такой инструмент стоит хотя бы потому, что сразу работаете с несколькими акциями компаний. Разумеется, что минус - это непредсказуемость рынка, и иногда не угадаешь направление индекса.

Если, покупая акции, вы можете рассчитывать, что получите дивиденды от компании или со временем их продадите, то здесь доход будет немного другим. Перед тем, как определиться, какой из etf фонд подходит лично вам для вложения, рекомендую посмотреть список самых лучших для российского инвестора в 2019 или любом другом году.

Такие рейтинги включают:

  • срок компании на рынке;
  • показатели доходности;
  • размер кредитных обязательств, капитализации;
  • история развития индекса.

Мосбиржа

Хочу обратить внимание на нечто среднее между ПИФом и ETF. В России это тикер sbmx - биржевой ПИФ от сбербанка. Название фонда: Сбербанк - Индекс МосБиржи. В него входят акции Лукоил, Яндекс, Газпрома, Роснефти, самого Сбербанка. Всего в составе портфеля 35 позиций. Вознаграждение управляющей компании 1,1% и взымается раз в год. Желаю, чтобы стоимость etf акции, которая попала к вам портфель, только увеличивалась, и вы получали пассивный доход длительное время благодаря интересному инструменту.

Смотрите также:

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:
Добавить свой комментарий
Комментарии (17) (Comments)
Roland (18.08.2019 в 11:02)
есть о чем подумать. плюс, что минимальный старт для работы.
Hyisen (16.08.2019 в 10:54)
От 10% доходность по акциям таких фондов – это, как по мне, спорное утверждение. Прошлый год мой подсчет практически 34%. В этом еще и до 8% не дошла. Рынок на то и рынок, чтобы развиваться так, как ему хочется.
fora4ka (07.08.2019 в 12:57)
Скажу так: в России ETF-акции хоть на Московскую биржу добавлены, а в Украине все работают с иностранными брокерами – нет ни одного фонда. И это намного проблематичней.
Olgaw (30.07.2019 в 12:56)
Статья получилась полезная, но плохо, что работать надо только через брокера.
Lorenc (28.07.2019 в 14:12)
В жизни не могу подумать, что есть такое количество фондов. Ну а цифра 700 за 20 лет меня убила наповал. господа, это 35 штук в год – практически раз в неделю фонд уходит с рынка. Вот тебе и все!
Aleksfx (30.07.2019 в 13:43)
Lorenc, фондом с каждым днем все больше и больше становится. Думаю позже цифры могут быть и больше))
Tanya (26.07.2019 в 16:53)
Сложно назвать ETF-фонды прям классическим инструментом вложения. Это скорее лотерея. Опять-таки, индекс частично тоже субективный.
AlexFanat (28.07.2019 в 17:54)
Tanya, все познается в сравнении конечно же, но инструмент для получения выгоды вам представлен в данной статьи.
Aleksfx (30.07.2019 в 13:45)
Tanya, любой инструмент в финансовом портфеле можно назвать лотереей, даже банк может стать банкротом и все. Так что ETF фонды тоже нормальный инструмент для вложений
Владимир Холодков (25.07.2019 в 00:00)
И даже в периоды обрушения рынка всегда есть вероятность того, что показатели рано или поздно вернутся к своим прежним значениям.Всем ETF-профита!
Владимир Холодков (24.07.2019 в 23:49)
ETF-фонд — это готовый набор других ценных бумаг.Инвестиции через ETF снимают с инвестора часть рутинных задач по управлению портфелем ценных бумаг.Да и порог входа в акции ETF-фондов иногда в тысячи раз меньше, чем порог входа в отдельные инструменты из портфеля фонда.
AlexFanat (28.07.2019 в 17:53)
Владимир Холодков, вот, вот. Ценная информация для обывателя в интернете, и не только. Ведь такого вот рода фонды являются неким стимулом для любого человека. Даже независимо от его статуса в жизни.
Владимир Холодков (24.07.2019 в 16:53)
Для создания хорошего диверсификацированно го портфеля лучше всего пользоваться первыми тремя типами ETF по классификации. Специальные фонды пригодятся только в том случае, когда есть желание и возможность выделить часть средств именно для игры на рынке (конечно, понимая при этом, что можно и лишиться этих денег в итоге).
ВанГог (24.07.2019 в 11:27)
Ну ETF подходит для головастых инвесторов, которые точно знают рынок и могут буквально чувствовать его. Считаю, что биржи – это всегда под вопросом.
Владимир Холодков (24.07.2019 в 23:49)
ВанГог, Чтобы не потерять деньги на акциях и облигациях, не держите яйца в одной корзине: инвестируйте в разные инструменты или используйте ETF вместо отдельных бумаг.
AlexFanat (28.07.2019 в 17:51)
ВанГог, дабы заработать денег, нужно изначально вложить собственные средства. Это экономика так работает, без этого никак в жизни.
Aleksfx (30.07.2019 в 13:46)
ВанГог, Можно ведь еще и найти ДУ на этой теме, и считайте что вы так же участвуете
Всем Намасте!
Обо мне:

Я автор и идейный вдохновитель GQ Blog Monitor, из-под моего пера вышли одни из ТОПовых статей РУНЕТа о деньгах и экономике. Работаю с более 10 инвестиционными инструментами и учу людей становиться богатыми и свободными.

Достойные проекты
Мониторим
Биржи криптовалют
Последние скамы