Русский English (UK)
Deutsch cn

Свежие комментарии

MFO Capital
20.12.2018 - Автор: Ganesa

Рейтинг банков 2018-2019: основные классификации и важные цифры в принятии решений, кому доверить свои деньги

Банки

Говорю о рейтинге банков 2018-2019, и не просто об одном топе, а сразу о нескольких, в основе которых лежат крайне важные показатели. Во второй половине декабря принято подводить различные итоги, но интересно, что рейтинги банков составляются не только к концу календарного года, но и по результатам каждого месяца.

Я считаю, что если работать с кем-то и доверять деньги, то нужно знать, какая позиция в топах. Это актуально для банков, рейтинга букмекеров, кредитных организаций. В новом материале будет много цифр, но без них не понять, насколько банк надежный. Кто кроме центрального банка составляет топы, на какие моменты стоит обращать внимание и кто из государственных или коммерческих банков сегодня в лидерах - читайте прямо сейчас.

Топ 10 банков по надежности

Одним из наиболее важных показателей в выборе финансовой организации для работы остается рейтинг банков России по надежности в 2018 году, причем с официальных источников - по данным Центробанка. Для того чтобы сформировать показатель учитывается финансовая репутация, капитал, показатели прироста, срок работы на рынке, а кроме этого опираются на:

  • отзывы клиентов;
  • позиции в экспертных рейтингах;
  • народные рейтинги доверия.
Момент
Попасть в рейтинг ЦБ - это показательный момент, поскольку его участники считаются «непотопляемыми». В качестве приоритетного аспекта учитывается величина капитала.

ЦБ

Предлагаю узнать, как выглядит рейтинг топ банков в России по величине капитала

Банк Размер капитала (млн. руб.)
ПАО Сбербанк России 3 772 034,10
ПАО Банк ВТБ 1 384 371,20
АО Газпромбанк 725 459,20
АО Россельхозбанк 433 849,00
АО Альфа-Банк 419 637,60
ПАО Московский Кредитный банк 255 945,80
ПАО Банк "ФК Открытие" 219 371,10
АО ЮниКредитБанк 206 002,00
АО Райффайзенбанк 139 153,10
Росбанк 129 415,50

С некоторыми из них предлагаю познакомиться ближе.

Сбербанк

Длительное время банк удерживает лидирующие позиции в различных топах, в том числе, по объему депозитов от физических лиц и активам. Часто его называют «финансовым агломератом» из-за глобального представительства и широкого спектра услуг. 50% всего капитала принадлежит Центральному банку. Основан в 1991 году, и на конец 2017 года у банка было практически 15 тыс. отделений.

Банк ВТБ

Один из банков в России с регистраций в Санкт-Петербурге, но с главным офисом в Москве. В текущем году присоединил ВТБ24. Основной акционер - правительство РФ с показателем 60,9% портфеля. Интересно, что выступает титульным спонсором многих спортивных турниров: велопрокат, теннис, ралли. Дочерние компании широко представлены в странах Азии, Западной Европы, Африки.

ВТБ

Газпромбанк

Организация создавалась для поддержки проектов в нефтегазовой отрасли, и постепенно выросла в банк, который работает со всеми популярными продуктами. Сегодня он предлагает одни из наиболее лояльных условий в рефинансировании кредитов с процентной ставкой от 10,5%. А о том, что это за процедура и какие ее особенности в готовом материале на блоге. Банк - активный участник инновационных проектов, недавно расширил предложения в сегменте премиум-обслуживания.

Газпромбанк

Россельхозбанк

Изначально банк создавался для поддержки сельскохозяйственного направления, а со временем ушел от этой сферы как основной. Государственный банк, созданный в 2000 году, и само название говорит о том, что и сегодня предлагаются многие финансовые программы для поддержания фермерского хозяйства. 100% акций сосредоточено в руках Федерального агентства по управлению госимуществом. Работает более чем со 100 банками-партнерами по всему миру.

Россельхозбанк

Альфа-Банк

Один из самых крупных банков в России с широким ассортиментом продуктов. Входит в рейтинг банков наиболее благоприятных для ип в 2018. Начав работу в 1990 году, банк сумел развить широкую сеть и расширить штат до 25 тысяч сотрудников. База клиентов одна из наиболее больших по стране: 15,8 физических лиц, 500 тыс. корпоративных. В 2016 году Альфа-Банк осуществил уникальную сделку - выпуск бессрочных еврооблигаций на сумму 700 млн. долларов.

Альфа-Банк

Московский Кредитный Банк

Предлагает свои услуги более 25 лет. Основной владелец - концерн «Россиум». Приоритетное направление в работе - кредитование физических лиц, малого и среднего бизнеса. Входит в список «системно значимых кредитных учреждений». Штат 5500 сотрудников, а кроме этого, активное направление ведется в сегменте расширения базы терминалов самообслуживания и банкоматов.

МКБ

Банк Открытие

Популярный банк Открытие предоставляет свои услуги с 1993 года и сегодня это главная организация одноименной финансовой группы. В 2015 году стал «банком года», предлагая весь спектр продуктов для частных и корпоративных клиентов. Число сотрудников составляет порядка 5 тысяч, а всей финансовой группы около 20 тыс. Представлен более чем в 70 регионах РФ, имеет сеть из 6000 банкоматов и 900 отделений.

Открытие

Промсвязьбанк

Универсальный государственный банк, который предлагает свой сервис более 20 лет. Основное направление - работа с государственным оборонным заказом и ведение крупных контрактов федеральных органов. Доступен широкий список продуктов для представителей бизнеса, частных и корпоративных клиентов. Основное направление работы - кредитование частных лиц и мелкого бизнеса. Признан ЦБ одним из системно значимых финансовых институтов.

Промсвязьбанк

Национальный Банк «Траст»

В текущем году на его базе завершено формирование банка непрофильных активов, и консолидация на текущий момент подходит к завершению. На рынке с 1995 года, и базовое направление - работа с непрофильными и проблемными активами. Текущий год связан с реорганизацией и процессами финансового восстановления банка, частичного ребрендинга. Полный ребрендинг ожидает банк «Российский капитал», который с 13 декабря стал банком «Дом. РФ».

Траст

Тинькофф

По размеру собственного капитала банк возглавляет 19 позицию с показателем 66 968.2 млн. рублей, а опережает его совкомбанк с результатом 69 071.9 млн. рублей. Предлагает отличный сервис для частных и корпоративных клиентов в сегменте профильного обслуживания. Сотрудничают с коммерческим банком более 6 млн. клиентов. Основная особенность - в банке нет отделений, только главный офис в Москве. Все услуги предоставляются онлайн.

Тинькофф

Отмечу, что все банки работают на основе лицензии, а чтобы ее не потерять, не предлагают открыть анонимную банковскую карту, о преимуществах которой я говорила в своем обзоре. Как одна из альтернатив – покупка в отделениях предоплаченной банковской карты.

Рейтинг российских банков на сегодня

Достаточно интересный рейтинг среди всех банков России, который ежегодно составляет Forbes. Первая позиция в рейтинге у Росбанка, вторую занимает юникредит банк, третья у Райффайзенбанка. На 10 месте топа оказался Газпромбанк. Говоря о внутренних топах, стоит обратить внимание на рейтинг государственных и коммерческих банков по активам, обновляемый каждый месяц. Этот вид показывает средства, которые находятся в работе и какой прирост прибыли у организации. Первая пятерка с размером активов и показателями деятельности за месяц выглядит так:

  1. Сбербанк 26 724 414 млн. руб. +0,6%.
  2. ВТБ 13 254 312 млн. руб. +2,9%.
  3. Газпромбанк 6 127 358 млн. руб. +1%.
  4. Россельхзозбанк 3 242 629 млн. руб. -3,1%.
  5. Альфа банк 3 129 392 млн. руб. -0,9%.

Интересный и суммарный рейтинг банков не только по надежности и по данным Центробанка, но еще с учетом отзывов, активности представителей банка при решении вопросов на 2018 год. Этот клиентский топ возглавляет Тинькофф Банк, на втором месте Уральский банк реконструкции и развития, бронза в руках и Ренессанс Кредита. Отмечу, что учитываются не только частные отзывы, но и то, какие оценки банку ставят на специализированных ресурсах.

Список банков
Интересный список банков, которые стали лидерами в увеличении прибыли за ноябрь. На первом месте - Сбербанк, втором - ВТБ, третьем - Альфа-банк, на удивление БинБанк занял 4 позицию.

Рейтинг российских банков по объему вкладов представлен лидером Сбербанком, который за ноябрь сумел увеличить показатель на 0,92%. Серебро в руках у ВТБ с результатом 0,19%, бронза досталась Россельхозбанку с 1,67%. Сравнивая объем вкладов, уточню данные на 1 ноября для тройки лидеров (в тыс. рубл): 9 399 198 204, 2 735 266 367 и 894 510 603 соотвественно.

Многие из нас склонны доверять рейтингам: банков, политиков и при этом делают свои собственные выводы. Прочитав на моем блоге, как изменялся рейтинг Путина, можно проследить: насколько россияне довольны его политикой, в том числе, и финансовой.

На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?

Если вам необходимо открыть банковский вклад (а как это сделать в готовом материале), или депозит, тогда стоит понимать, что рейтинг банков по вкладам физлиц или по среднему показателю ставок, условий сотрудничества на 2018 год не постоянный и подвержен изменениям. Для того чтобы принять для себя решение о сотрудничестве, я всегда делаю так:

  • читаю отзывы клиентов на разных формах;
  • захожу на официальный сайт, изучаю продукты и, например, вижу, что россельхозбанк предлагает скидки на проценты по кредитам, а условия работы с драгоценными металлами у него одни из наиболее лояльных на рынке.

Разумеется, что банк как финансовый орган должен отличаться стабильностью и сроком работы. Как правило, за пару лет на рынке уже видно, на что способна организация. Подытожу: на каждом сайте банка можно ближе ознакомиться с историей, продуктами, которые он предлагает и наградами. Для вкладчика важно принимать во внимание защищенность депозита и размер процентных ставок, для владельца карты - условия работы с ними - комиссии, блокировки. Напоминаю, что скоро вступят в силу новые правила сбербанка, о которых детально на iqmonitor.ru. Традиционно желаю в выборе банка не ошибиться и найти ту организацию, которая вас устроит для работы по всем направлениям.

Смотрите также:

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:

  1. Канал Телеграм (Инвестиции с Ganesa)
  2. вКонтакте
Добавить свой комментарий
Комментарии (16) (Comments)
Staz (12.02.2019 в 18:13)
Ну ВТБ по обслуживанию точно Сбербанк опережает.
Timur (05.02.2019 в 17:24)
В общем, скажу так: тот банк в рейтинге, например, по операциям, кто с руководством мощных компаний договорился – чтобы зарплату выплачивать на эти карты. А потом начинается – нате кредитку, льготный период и пошло–поехало.
Alf (03.02.2019 в 17:31)
Вполне логичный вопрос: несколько можно доверять рейтингу от центрального банка, если он владелец победителя этого рейтинга?
Frenic (09.01.2019 в 22:45)
Ой, с кредитами точно не надо связываться. Нет кредита – спишь спокойно.
Сергей (08.01.2019 в 22:20)
Было бы интересно прочитать: у кого больше всего отделений, банкоматов и выданных карт на руках.
Marshal (06.01.2019 в 22:21)
Хоть рейтинги и включают коммерческие банки, я склонен доверять именно государственным. Как не крути, такм и гарантий больше, и как видим, капитал посолидней. Ну и так 25 лет точно.
Денис (06.01.2019 в 07:23)
Вполне логично, что в рейтинге банков лидирует Сбербанк. Людей больше волнует безопасность хранения, чем доходность.
Ирина (02.01.2019 в 22:29)
Сбербанк, я думаю, потому возглавляет рейтинг банков, что многие считают его главным, так как при СССР у нас тоже банк назывался "Сбер".
Наталья (30.12.2018 в 23:09)
gretol, Сбербанк, вообще-то, не государственный, он в частных руках. Но я его не люблю, потому что он грабительский. Странно, что в рейтинге банков он первый.
Нина (28.12.2018 в 11:33)
Хоть Сбербанк и в первый строчке рейтинга банков, но я сомневаюсь, что ему можно доверять. На днях я видела видео, где женщина говорит, что после смерти отца, она не может получить там деньги из-за простой описки. Ей сказали, что отдадут деньги только если отец придет лично.
Страховой фонд  |  Выплачено
3 800$
48 345,54$

Достойные проекты

Криптовалюты, новые ICO, высокодоходные проекты!
Страхование вкладов, горячая информация и многое другое...